Maree I Segmento Financeiro RL FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis oriundos de operações de empréstimo e de Operações de Pagamento com Cartões realizadas pelos Usuários para aquisição de bens e/ou serviços nos Estabelecimentos.
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.922.136/0001-07
O patrimônio subiu de R$ 2,64 bi para R$ 6,75 bi em 12 meses. Parcelas vencidas em 5,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 2Constituição da Reserva de Caixa
- 3Amortização das Cotas em circulação, observados o Regulamento, os Apêndices e os Suplementos aplicáveis
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes/Endossantes
- 5Aquisição de Ativos Financeiros
- 6Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 7Amortização e resgate das Cotas até sua amortização integral e o subsequente resgate
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída a partir do primeiro mês contado da data da primeira integralização de Cotas, apurada e calculada pela Gestora em cada Data de Apuração, equivalente ao total de despesas e encargos da Classe a serem incorridos nos 3 meses subsequentes a cada Data de Apuração. Será utilizada para pagamento de encargos e despesas da Classe e aplicada em Ativos Financeiros.
Do regulamento de 04/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,3%Carteira líquida de R$ 6,70 bi para um patrimônio de R$ 6,75 bi | +32,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário da Classe abaixo do valor mínimoApós 90 dias da data da primeira integralização de Cotas da Classe.Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.Manutenção por 90 dias consecutivos.Cláusula 16.1, IV | R$ 6,75 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 5,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 22,65% | 21,63% | 20,52% |
| Parcelas vencidas | 5,81% | 5,22% | 4,03% |
| Créditos inadimplentes | 4,14% | 3,75% | 4,49% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 390% | 415% | 510% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 8,66 bi |
| Provisão | −R$ 1,96 bi |
| Carteira líquida | R$ 6,70 bi |
| Títulos e caixa | R$ 56,6 mi |
| Patrimônio | R$ 6,75 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 182,9 mi | |
| 31 a 60 | R$ 201,3 mi | |
| 61 a 90 | R$ 244,6 mi | |
| 91 a 120 | R$ 150,6 mi | |
| 121 a 150 | R$ 82,4 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, outubro de 2024
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 77,6%A 8,3%B 5,2%C 4,0%D 4,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,80 bi em 22.808.003 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 200,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 514,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 165,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 158,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 198,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 50,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 211,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 141,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 169,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 71,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2671 diasEntregue em 12/04/2026
- fev/2643 diasEntregue em 12/04/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2619 diasEntregue em 19/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 31/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 25/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2025DadosEntradas de R$ 233,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 7 com texto | Regulamento | 08/09/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 08/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/12/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 10/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Maree I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro - RL
- CNPJ
- 42.922.136/0001-07
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/04/2022
- Registro
- 11/03/2022
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,25% a.a.
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal