Maktub FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de Cédulas de Crédito Bancário (CCB) representativas de empréstimos ou saque no âmbito de Cartão de Crédito Consignado.
Dados de agosto de 2026CNPJ 52.594.798/0001-40
A provisão cobre 51,6% da carteira de R$ 2,06 bi, contra 54,3% há 12 meses. Patrimônio de R$ 1,80 bi, 0% em relação a julho de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 1,80 bi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário subsequente
- 3Constituição de Reserva de Liquidez
- 4Remuneração prioritária das Cotas Seniores
- 5Devolução aos titulares das Cotas Seniores dos valores aportados na Classe por meio de resgate
- 6Provisionamento de recursos para pagamento das despesas relacionadas à liquidação e extinção da Classe
- 7Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Liquidez correspondente a 100% do valor integral a ser resgatado no prazo de 15 dias antes da respectiva data de pagamento.
Garantias
Cédulas de Crédito Bancário (CCB), Coobrigação do Cedente, Garantias acessórias relacionadas aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 14/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 55,5%Carteira líquida de R$ 999,6 mi para um patrimônio de R$ 1,80 bi | +5,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 1,80 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 15% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 51,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 51,59% | 51,59% | 54,27% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,46% | 0,46% | 0,45% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,06 bi |
| Provisão | −R$ 1,07 bi |
| Carteira líquida | R$ 999,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 96,3 mil |
| Patrimônio | R$ 1,80 bi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| mais de 1.080 | R$ 9,56 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (99,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2025 | R$ 45,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 4,78 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 14,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- set/257 diasEntregue em 07/10/2025
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2565 diasEntregue em 06/03/2026
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26112 diasEntregue em 20/08/2026
- mai/2681 diasEntregue em 20/08/2026
- jun/2651 diasEntregue em 20/08/2026
- jul/2620 diasEntregue em 20/08/2026
- ago/2622 diasEntregue em 22/09/2026
Entrega típica: 51 dias após o fim do mês
- 24/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2025DadosProvisão passa de R$ 430,1 mi para R$ 1,05 bi, 54,3% da carteira.
- 18/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2025DadosProvisão passa de R$ 2,36 mi para R$ 426,8 mi, 23,4% da carteira.
- 13/01/2025Fato relevanteFato relevante.
- 11/09/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/09/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2024DadosPatrimônio sobe 958,5% no mês, para R$ 1,96 bi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 24/04/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 24/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 13/01/2025 |
| 7 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 52.594.798/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/10/2023
- Registro
- 19/10/2023
- Crédito
- Financeiro - Crédito Consignado
- Resgate
- 1 dias úteis
- Performance
- 0%
- Administrador
- BFL Administração de Recursos LTDA
- Gestor
- Lucas Esperança Napolitano
- Custodiante
- CBSF Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. - em Liquidação Extrajudicial
- Auditor
- Conatus Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM