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Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de (i) Notas Comerciais ou Cédulas de Crédito Bancário (CCB) emitidas pelos Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.121.220/0001-01
Patrimônio de R$ 151,8 mi, +1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 52,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 52,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 72,7 mi | 47,9% | 52,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 6,61 mi | 4,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 33,0 mi | 21,7% | |
| Sênior, série 3 | R$ 33,1 mi | 21,8% | |
| Mezanino | R$ 47,1 mi | 31% | 21,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 1,09 mi | 0,7% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 13,9 mi | 9,1% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 4,14 mi | 2,7% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 14,5 mi | 9,6% | |
| Mezanino 1, série 5 | R$ 13,5 mi | 8,9% | |
| Subordinada | R$ 32,0 mi | 21,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino B
- 5Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a no mínimo 3 (três) meses de despesas ordinárias da Classe
Garantias
Cessão fiduciária de fluxos financeiros e/ou de Operações de Pagamento, Aval, Alienação fiduciária de fluxos financeiros e/ou de Operações de Pagamento
Do regulamento de 10/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas23 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 52,1% | +2,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 94,4%Carteira líquida de R$ 143,2 mi para um patrimônio de R$ 151,8 mi | +44,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas para reenquadramento dos Índices de Subordinação | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamentos de amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 151,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios em desacordo com os Critérios de Elegibilidade | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,04% | 0,03% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 0% | 0% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 143,2 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 143,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 9,05 mi |
| Patrimônio | R$ 151,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 54,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2022
| Maistodos S.A.CNPJ 28.101.795/0001-43. SP | 10,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 99,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,98 mi em 384 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 4,50 mi | R$ 5,73 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 5,26 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 5,18 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 5,10 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 5,02 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,94 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 6,79 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,31 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 10,00 mi | R$ 3,26 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 3,21 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,16 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 9,96 mi | R$ 3,11 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
89 em setembro de 2026
Outro FI: 76; PJ Não Financeira: 7; Outro: 4.
Seção: Acontecimentos
31 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 09/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 02/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/09/2026RegulamentoRegul fdo.
- 28/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 24/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 13/03/2026OfertaAnúncio de início.
- 12/03/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 27/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 01/09/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 02/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 11 documentos, 6 com texto | Anúncio de Encerramento | 09/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Mais Todos Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 45.121.220/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/06/2022
- Registro
- 13/05/2022
- Crédito
- FIDC Multicarteira Outros
- Distribuição
- Conforme datas previstas em cada Suplemento de Cotas
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 13.500 por mês
- Gestão
- 1,2% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 10% do que exceder Benchmark das Cotas Seniores do Fundo de série mais longa em circulação
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal