Magalu I S em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de empréstimos concedidos a micro, pequenas e médias empresas vendedoras no Marketplace do Magazine Luiza, representados por CCBs.
Dados de setembro de 2026CNPJ 35.688.153/0001-58
A provisão cobre 86,9% da carteira de R$ 84,1 mi, contra 66,5% há 12 meses. Patrimônio de R$ 45,9 mi, +1,3% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 45,9 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de Encargos do Fundo
- 2Pagamento de resgate de Cotas em caso de liquidação antecipada
- 3Pagamento de resgate de Cotas e aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa constituída e monitorada pela Administradora para proteger contra inadimplências e cobrir despesas, calculada e recomposta pela Gestora nos 30 dias anteriores à data de pagamento; Reserva de Despesas equivalente a 3 meses de despesas; Reserva de Amortização para garantir pagamento das amortizações das Cotas Seniores e Subordinadas Mezanino
Garantias
Aval outorgado por sócios representando no mínimo 50% do capital social do Devedor, Cessão Fiduciária de Agenda de Recebíveis registrada em Entidade Registradora
Do regulamento de 26/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 24,1%Carteira líquida de R$ 11,1 mi para um patrimônio de R$ 45,9 mi | −42,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 45,9 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 86,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 86,85% | 85,21% | 66,53% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 87,45% | 85,49% | 66,25% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 84,1 mi |
| Provisão | −R$ 73,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 11,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 34,4 mi |
| Patrimônio | R$ 45,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,15 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,19 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,14 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,01 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,07 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,09 mi | |
| 181 a 360 | R$ 7,52 mi | |
| 361 a 720 | R$ 18,5 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 19,6 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 21,3 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| out/2024 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 2,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 2,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2022 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2022 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2021 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2021 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2020 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/05/2026ComunicadoRelatório.
- 13/02/2026ComunicadoRelatório.
- 15/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado
- 05/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/11/2025ComunicadoRelatório.
- 02/10/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/08/2025ComunicadoRelatório.
- 15/05/2025ComunicadoRelatório.
- 17/02/2025ComunicadoRelatório.
- 27/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 05/12/2025 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 05/12/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 06/08/2026 |
| 9 documentos, 0 com texto | Relatório | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Magalu I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 35.688.153/0001-58
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/11/2020
- Registro
- 17/11/2020
- Crédito
- CCB (Cédula de Crédito Bancário) originadas de operações de crédito contratadas por Devedores (Sellers do Marketplace Magazine Luiza) junto às Cedentes BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRETO S.A. e GERU SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRETO S.A.
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação do Fundo, com amortizações permitidas conforme deliberação em Assembleia Geral
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM