Maccabi FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de cartões bandeirados, private label, convênios de benefícios, desconto em folha.
Dados de setembro de 2026CNPJ 35.654.828/0001-48
Patrimônio de R$ 61,3 mi, +0,2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 1,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 61,3 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas e despesas (encargos)
- 2Manutenção/Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Distribuição aos Cotistas Seniores (até o Benchmark)
- 4Pagamento aos Cotistas Subordinados
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias.
Garantias
Garantias reais, Garantias fidejussórias
Do regulamento de 21/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 101,9%Carteira líquida de R$ 62,5 mi para um patrimônio de R$ 61,3 mi | +34,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 6,37% | 6,50% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 1,65% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 6,37% | 6,50% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 387% | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 66,8 mi |
| Provisão | −R$ 4,25 mi |
| Carteira líquida | R$ 62,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 348,9 mil |
| Patrimônio | R$ 61,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,10 mi | |
| 361 a 720 | R$ 4,24 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 10,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Socinal S.A. - Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 03.881.423/0001-56. RJ | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 15,2 mi em 36 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,40 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,38 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,26 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,48 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,13 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,26 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,65 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 1,33 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,22 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,33 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 2,59 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 3.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 20/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 05/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- mai/2026DadosProvisão passa de R$ 4,25 mi para R$ 19,9 mi, 29,7% da carteira.
- set/2025DadosPatrimônio sobe 72,6% no mês, para R$ 58,1 mi.
- 21/08/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 06/08/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- ago/2025DadosProvisão passa de R$ 19,0 mi para R$ 29,5 mi, 45,7% da carteira.
- jul/2025DadosProvisão passa de R$ 4,25 mi para R$ 19,0 mi, 30% da carteira.
- mai/2025DadosProvisão passa de R$ 10,7 mil para R$ 18,6 mi, 30,1% da carteira.
- mai/2025DadosPatrimônio cai 31% no mês, para R$ 43,2 mi.
- 21/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/11/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 21/11/2024 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGO | 20/08/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 01/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 21/11/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Maccabi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 35.654.828/0001-48
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/05/2020
- Registro
- 12/05/2020
- Crédito
- Duplicatas, notas promissórias, CCBs, CCIs, CPRs, debêntures, boletos de cartão de crédito e contratos em geral.
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido nos Apêndices de cada série.
- Resgate
- 7300 dias corridos
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal