Macca FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de Cédulas de Crédito Bancário (CCB) representativas de crédito consignado, nas diversas modalidades que incluem.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.090.601/0001-50
O patrimônio caiu de R$ 17,1 mi para R$ 1,38 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 9,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 1,38 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento da Reserva Mínima (6 meses de encargos)
- 3Remuneração prioritária das Cotas Seniores
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores por resgate ou amortização
- 5Remuneração prioritária da Subclasse Subordinada Mezanino
- 6Provisionamento de recursos para despesas de liquidação e extinção do Fundo
- 7Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva Mínima: provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos nos próximos 6 meses calendário imediatamente subsequente ao mês calendário em que for efetuado o respectivo provisionamento.
Garantias
CCB representativas de crédito consignado, Seguro prestamista para devedores com idade superior a 75 anos
Do regulamento de 29/08/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 258,6%Carteira líquida de R$ 3,56 mi para um patrimônio de R$ 1,38 mi | +191,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos, sem incorporação por outra classe | R$ 1,38 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 9,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 19,73% | 15,51% | 0,95% |
| Parcelas vencidas | 9,34% | 8,55% | 2,93% |
| Créditos inadimplentes | 0,75% | 0,62% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 211% | 181% | 33% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 4,43 mi |
| Provisão | −R$ 873,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 3,56 mi |
| Títulos e caixa | R$ 372,5 mil |
| Patrimônio | R$ 1,38 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 125,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 130,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 107,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 84,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 31%bloco com risco |
| San Sebastian Solucoes Financeiras LTDA.CNPJ 47.122.319/0001-53. SP | 13%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 30,6%B 4,8%C 2,8%D 15,4%E 13,5%F 32,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 101,9 mil em 376 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 51,0 mil.
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,2 mil |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 5,46 mi | R$ 71,5 mil |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 12,0 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 13,6 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 425,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 185,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 7,18 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 5,36 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 1,66 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 4,09 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 2,75 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
53 nos últimos 24 meses15 assembleias
Entregas
- out/254 diasEntregue em 04/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 28/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 31/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 29/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosPatrimônio cai 68,1% no mês, para R$ 2,08 mi.
- 19/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
42 documentos33 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 12 documentos, 11 com texto | Regulamento | 31/07/2026 |
| 15 documentos, 15 com texto | AGE | 28/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 05/11/2025 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 5 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 30/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Macca Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.090.601/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/10/2024
- Registro
- 30/08/2024
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Data da liquidação do Fundo (classe fechada, prazo indeterminado)
- Administração
- 0,4% a.a.
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Administrador
- Baru Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Fronteira - Gestão de Investimentos LTDA
- Custodiante
- Baru Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Sênior Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal