M12 Longo Prazo FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por notas comerciais e outros originados de operações de comércio de atacado no segmento de ferragens.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.998.078/0001-40
Patrimônio de R$ 507,6 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 507,6 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Constituição da Reserva de Caixa
- 2Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 3Recomposição da Reserva de Caixa
- 4Constituição e recomposição da Reserva de Amortização
- 5Amortização das Cotas em circulação
- 6Pagamento aos Cedentes do preço de aquisição dos Direitos Creditórios
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos 90 dias corridos seguintes ou (b) 1% do Patrimônio Líquido. Reserva de Amortização com alocação de 20% até 30 dias antes da Data de Amortização e 100% até 15 dias antes. Reserva de Encargos equivalente a 6 meses de encargos.
Garantias
Garantias reais, Garantias fidejussórias, Coobrigação de Cedentes ou terceiros
Do regulamento de 01/10/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 83,7%Carteira líquida de R$ 424,6 mi para um patrimônio de R$ 507,6 mi | +16,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 424,6 mi |
| Provisão | −R$ 26,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 424,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 83,3 mi |
| Patrimônio | R$ 507,6 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2025
| Ferragens Negrao Comercial LTDACNPJ 76.639.285/0001-77. PR | 72,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
C 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 52,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 31,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 270,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
10 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 20/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 09/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 21/11/2025DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 17/06/2025DadosInforme de maio de 2025 reapresentado Espontânea
- 28/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 28/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- dez/2024DadosPrimeira provisão registrada: R$ 101,1 mil.
- 09/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 09/10/2024 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGO | 20/02/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Longo Prazo
- CNPJ
- 52.998.078/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/12/2023
- Registro
- 24/11/2023
- Crédito
- FIDC Longo Prazo
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,55% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Aurum Gestão de Patrimônio LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal