LUMI FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). LUMI FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de LUMI FIDC?

Os créditos inadimplentes de LUMI FIDC somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito LUMI FIDC investe?

A carteira de LUMI FIDC está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de LUMI FIDC?

Na referência 08/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para LUMI FIDC. O maior concentra 59,0% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de LUMI FIDC?

O gestor de LUMI FIDC é DAYCOVAL ASSET MANAGEMENT ADMINISTRACAO DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é BANCO DAYCOVAL S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

LUMI FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio subiu de R$ 2,99 mi para R$ 7,13 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 7,13 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Encargos do Fundo e da Classe
2Operações com derivativos
3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
4Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Seniores
5Pagamento do resgate compulsório das Cotas Seniores
6Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Mezanino)

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Encargos equivalente à estimativa dos encargos do Fundo e da Classe para os 3 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades.

Garantias

garantias reais, garantias fidejussórias, coobrigação de cedentes ou terceiros (opcional)

Do regulamento de 03/07/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada6 não verificáveis

Regra	Em agosto de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	100,1%Carteira líquida de R$ 7,14 mi para um patrimônio de R$ 7,13 mi	+33,1 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 50% do patrimônio	O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 03/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	ago/26	jul/26	ago/25
Provisão	0,00%	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira bruta	R$ 7,14 mi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 7,14 mi
Títulos e caixa	R$ 1,90 mi
Patrimônio	R$ 7,13 mi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

Plamont - Planejamento Montagem e Engenharia LTDACNPJ 03.176.142/0001-00. ES	59%bloco com risco
Rid Metalmecanica LTDACNPJ 13.452.903/0001-55. ES	32,9%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 92% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

AA 98,4%A 1,6%

Aquisições em agosto de 2026: R$ 5,22 mi em 38 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jan/2026	R$ 448,3 mil	R$ 0	R$ 0
dez/2025	R$ 2,44 mi	R$ 0	R$ 0
ago/2025	R$ 2,99 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

6 em agosto de 2026

PF: 6.

Seção: Acontecimentos

11 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

set/2513 dias2 entregasEntregue em 13/10/2025
out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
dez/2513 dias2 entregasEntregue em 13/01/2026
jan/2610 dias2 entregasEntregue em 10/02/2026
fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
mar/2613 dias3 entregasEntregue em 13/04/2026
abr/2613 dias2 entregasEntregue em 13/05/2026
mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

12/08/2026DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
11/08/2026Dados2 informes reapresentados (set e out de 2025) Espontânea
10/08/2026Dados2 informes reapresentados (nov e dez de 2025) Espontânea
07/08/2026Dados2 informes reapresentados (jan e fev de 2026) Espontânea
06/08/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) Espontânea
16/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
14/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
29/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
17/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
13/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
dez/2025DadosPatrimônio sobe 80,1% no mês, para R$ 5,64 mi.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

7 documentos3 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	AGO	14/07/2026
5 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	13/08/2026

Abrir os 7 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Lumi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 59.060.623/0001-00
Situação: Em Funcionamento Normal desde 04/08/2025
Registro: 23/01/2025
Crédito: padronizado
Distribuição: Trimestral (Datas de Conversão em março, junho, setembro e dezembro; pagamento no 5º Dia Útil do mês subsequente)
Resgate: 5 dias úteis
Administração: 0,6% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
Gestão: 0,2% a.a.
Custódia: 0,03%
Administrador: Banco Daycoval S.A.
Gestor: Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal