LU Invest FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.138.429/0001-34
Patrimônio de R$ 19,5 mi, −11,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 80,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 80,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 3,73 mi | 19,2% | 80,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 15,8 mi | 80,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe, do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Pagamento de operações com derivativos, se houver
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa e/ou Reserva de Pagamento de Resgate
- 4Se aplicável, provisionamento de recursos para despesas de liquidação e extinção da Classe, em valores compatíveis com tais despesas, ainda que exigíveis após o encerramento das atividades
- 5Pagamento da remuneração das Cotas da Subclasse Sênior em circulação, conforme o respectivo Apêndice
- 6Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas da Subclasse Sênior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa, mantida desde a Data de Integralização Inicial até a liquidação da Classe e/ou do Fundo, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão. Seu valor deve ser equivalente ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes à apuração ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Resgate. A partir de 10 dias antes de cada data de pagamento de resgate, a Classe deve manter Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro do respectivo resgate; a partir de 15 dias antes, deve manter 100% do valor futuro do respectivo resgate.
Do regulamento de 17/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 80,8% | +30,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,5%Carteira líquida de R$ 19,2 mi para um patrimônio de R$ 19,5 mi | +48,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação.Por período superior ao previsto na Cláusula 5 do Anexo da Classe Única.Cláusula 13.2(v) | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 25% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 2,27% | 1,88% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 4,92% | 4,63% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 19,7 mi |
| Provisão | −R$ 445,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 19,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 294,5 mil |
| Patrimônio | R$ 19,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 525,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 77,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 1,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 13,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 347,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Matheus Comercio de Tintas LTDACNPJ 74.701.376/0001-60. SP | 13%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 82,9%B 11,8%C 1,4%D 2,0%H 1,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,15 mi em 2.453 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, varejo (50,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 647,5 mil | R$ 0 | R$ 3,23 mi |
| ago/2026 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 2,16 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 249,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 2,23 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 4,92 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 3,74 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 3,09 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
PF: 3; Cota de FIDC: 3.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/266 dias2 entregasEntregue em 06/03/2026
- mar/2611 dias2 entregasEntregue em 11/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/267 dias2 entregasEntregue em 07/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1.
- 27/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 24/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 07/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- mar/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 4 com texto | Regulamento | 27/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 27/08/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- LU Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 61.138.429/0001-34
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/11/2025
- Registro
- 03/06/2025
- Crédito
- FIDC multisegmentos
- Resgate
- 30 dias
- Administração
- 0,04% a.a., mínimo de R$ 1.500 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,32%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal