Loyalty FIDC

Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios performados ou a performar, oriundos de operações de natureza industrial, comercial, financeira, agrícola, hipotecária e imobiliária.

Dados de setembro de 2026CNPJ 57.998.329/0001-00

Patrimônio de R$ 19,0 mi, −0,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 52,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 19,0 mi, provisão R$ 0.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 52,3% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 9,08 mi47,7%52,3% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 5,76 mi30,2%22,1% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 4,21 mi22,1%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
  2. 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
  3. 3Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
  4. 4Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino
  5. 5Aquisição de Direitos Creditórios
  6. 6Aquisição de Ativos Financeiros
  7. 7Pagamento de Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Júnior

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva monetária destinada ao pagamento de resgate de Cotas Seniores e Subordinadas, com saldo equivalente a 50% do valor integral do resgate até 5 dias úteis antes da data de pagamento e 100% até 1 dia útil antes

Garantias

Não há garantias específicas previstas; os Direitos Creditórios podem ser performados ou a performar, com coobrigação ou não dos Cedentes/Endossantes conforme previsto nos respectivos instrumentos de formalização

Do regulamento de 14/11/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas6 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 50% do patrimônio52,3%+2,3 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio84,1%Carteira líquida de R$ 16,0 mi para um patrimônio de R$ 19,0 mi+17,1 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Índice de Subordinação Júnior abaixo de 30% por período superior a 30 diasAcima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Índice de Subordinação abaixo de 50% por período superior a 30 diasAcima de 50% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 14/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão0,00%1,41%0,01%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes1,11%4,56%0,50%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 16,0 mi
ProvisãoR$ 0
Carteira líquidaR$ 16,0 mi
Títulos e caixaR$ 3,05 mi
PatrimônioR$ 19,0 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 178,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Distribuidora de Medicamentos Paulo Lima LTDACNPJ 04.790.724/0001-37. RS84%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 84% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 100,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,93 mi em 2.790 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 0R$ 516,3 mil
ago/2026R$ 0R$ 0R$ 250,0 mil
jul/2026R$ 150,1 milR$ 0R$ 150,7 mil
fev/2026R$ 0R$ 0R$ 583,6 mil
jan/2026R$ 49,8 milR$ 0R$ 0
dez/2025R$ 577,8 milR$ 0R$ 0
nov/2025R$ 1,33 miR$ 0R$ 88,0 mil
out/2025R$ 1,49 miR$ 0R$ 0
set/2025R$ 137,5 milR$ 0R$ 0
ago/2025R$ 99,6 milR$ 0R$ 0
jul/2025R$ 900,0 milR$ 0R$ 0
jun/2025R$ 800,0 milR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

14 em setembro de 2026

PF: 10; Outro FI: 3; Cota de FIDC: 1.

Seção: Acontecimentos

15 nos últimos 24 meses

Entregas

  1. out/256 dias2 entregasEntregue em 06/11/2025
  2. nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
  3. dez/257 dias2 entregasEntregue em 07/01/2026
  4. jan/262 dias2 entregasEntregue em 02/02/2026
  5. fev/263 dias2 entregasEntregue em 03/03/2026
  6. mar/262 dias2 entregasEntregue em 02/04/2026
  7. abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
  10. jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
  11. ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
  12. set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 6 dias após o fim do mês

  1. 26/06/2026Dados17 informes reapresentados (nov e dez de 2024, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e fev, mar e abr de 2026) A pedido do regulador
  2. 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  3. 03/03/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
  4. 24/09/2025DadosInforme de julho de 2025 reapresentado A pedido do regulador
  5. 23/09/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado A pedido do regulador
  6. 22/09/2025Dados2 informes reapresentados (abr e mai de 2025) A pedido do regulador
  7. ago/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 196.
  8. 26/06/2025Dados5 informes reapresentados (dez de 2024 e fev, mar, abr e mai de 2025) A pedido do regulador
  9. 18/06/2025DadosInforme de janeiro de 2025 reapresentado A pedido do regulador
  10. 22/04/2025DadosInforme de março de 2025 reapresentado Espontânea
  11. abr/2025DadosEntradas de R$ 3,19 mi no mês, o maior valor desde o início.
  12. 17/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

13 documentos6 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoRegulamento17/11/2024
9 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
2 documentos, 2 com textoInstrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo17/11/2024
Abrir os 13 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Loyalty Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
57.998.329/0001-00
Situação
Em Funcionamento Normal desde 22/11/2024
Registro
06/11/2024
Crédito
Diversificado
Distribuição
Diária
Resgate
60 dias corridos
Administração
0,2% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
Gestão
0,8% a.a.
Administrador
Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Gestor
Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA.
Custodiante
Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal