LORD FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). LORD FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de LORD FIDC?

Os créditos inadimplentes de LORD FIDC somam 12,60% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito LORD FIDC investe?

A carteira de LORD FIDC está concentrada no segmento Industrial, com 29,4% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de LORD FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para LORD FIDC. O maior concentra 14,0% do bloco sem risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de LORD FIDC?

O gestor de LORD FIDC é BANUX INVESTIMENTOS LTDA. O administrador do fundo é FINVEST DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

LORD FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 9,98 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 9,98 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
3Pagamento de remuneração e resgate das Cotas Sênior
4Pagamento de remuneração e resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
5Aquisição de Direitos Creditórios
6Aquisição de Ativos Financeiros
7Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva para pagamento de remuneração, resgates e caixa, constituída pela Gestora conforme ordem de alocação; reserva monetária específica para resgate de Cotas Seniores e Subordinadas com 50% do valor até 5 dias úteis antes e 100% até 1 dia útil antes da data de pagamento.

Garantias

Não há descrição de garantias específicas vinculadas aos Direitos Creditórios; os direitos creditórios podem ser acompanhados de todas as garantias, principais e acessórias, asseguradas em razão de sua titularidade

Do regulamento de 04/02/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada7 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	96,3%Carteira líquida de R$ 9,61 mi para um patrimônio de R$ 9,98 mi	+46,3 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 20% do patrimônio	O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 04/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26
Provisão	2,32%	1,13%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	12,60%	7,65%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 9,84 mi
Provisão	−R$ 228,7 mil
Carteira líquida	R$ 9,61 mi
Títulos e caixa	R$ 349,9 mil
Patrimônio	R$ 9,98 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 906,7 mil
31 a 60	R$ 125,9 mil
61 a 90	R$ 158,2 mil
91 a 120	R$ 48,9 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Leda Manutencao Eletrica LTDACNPJ 26.732.395/0001-00. SP	14%bloco sem risco
Eletrimax Manutencoes Eletricas LTDACNPJ 60.065.004/0001-80. SP	12%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 75,4%B 20,1%E 1,1%F 3,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,25 mi em 649 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: industrial (29,4%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
ago/2026	R$ 1,10 mi	R$ 0	R$ 0
jul/2026	R$ 498,1 mil	R$ 0	R$ 0
abr/2026	R$ 4,98 mi	R$ 0	R$ 0
mar/2026	R$ 2,49 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

7 em setembro de 2026

PF: 7.

Seção: Acontecimentos

9 nos últimos 24 meses1 assembleia

Entregas

out/25Sem informe
nov/25Sem informe
dez/25Sem informe
jan/26Sem informe
fev/26Sem informe
mar/2622 dias2 entregasEntregue em 22/04/2026
abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
mai/2612 dias2 entregasEntregue em 12/06/2026
jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 14 dias após o fim do mês

10/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
10/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
05/08/2026RegulamentoRegul fdo.
02/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
29/06/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) A pedido do regulador
25/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
abr/2026DadosPatrimônio sobe 203,4% no mês, para R$ 7,59 mi.
abr/2026DadosEntradas de R$ 4,98 mi no mês, o maior valor desde o início.
02/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

7 documentos4 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
3 documentos, 2 com texto	Regulamento	10/08/2026
1 documento, 1 com texto	AGE	10/08/2026
2 documentos, 0 com texto	Demonstrações financeiras	11/08/2026
1 documento, 1 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	02/07/2026

Abrir os 7 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Lord Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 51.869.304/0001-20
Situação: Em Funcionamento Normal desde 02/03/2026
Registro: 04/02/2026
Crédito: Multicarteira
Distribuição: Diária (resgates solicitados em dias úteis, das 09h às 14h)
Resgate: 30 dias corridos
Administração: 0,35% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
Gestão: 0,4% a.a.
Custódia: 0,05%
Administrador: Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Gestor: Banux Investimentos LTDA.
Custodiante: Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal