Lift Crédito Estruturado I Resposabilidade Limitada FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios que atendam aos Critérios de Elegibilidade e de Ativos Financeiros de Liquidez, observados os limites de composição.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.604.155/0001-94
Patrimônio de R$ 116,1 mi, +8,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 27,4% e parcelas vencidas em 7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 27,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 84,3 mi | 72,6% | 27,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 31,8 mi | 27,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos, inclusive Taxa de Administração e Taxa de Gestão
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Aquisição pela Classe de Direitos Creditórios, observada a Política de Investimentos
- 4Aquisição pela Classe de Ativos Financeiros de Liquidez, observada a Política de Investimentos
- 5Pagamento de Amortização de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 6Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Seniores, até o limite do Benchmark Sênior, ressalvada a possibilidade de reinvestimentos
- 7Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Subordinadas, ressalvada a possibilidade de reinvestimentos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Encargos deve ser estabelecida desde a Data da 1ª Integralização até a liquidação total das obrigações da Classe, mantida em Ativos Financeiros de Liquidez com liquidez diária, e corresponderá, ao final de cada Dia Útil, ao valor estimado dos Encargos a serem incorridos nos 3 meses subsequentes, prazo prorrogável por deliberação da Assembleia Especial de Cotistas.; Liquidez: A Reserva de Encargos deve ser investida em Ativos Financeiros de Liquidez com liquidez diária. O Regulamento também prevê que poderão ser constituídas reservas em ativos de liquidez para fazer frente a potenciais despesas futuras decorrentes de demandas judiciais ou arbitrais.
Do regulamento de 21/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 27,4% | +7,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 33,2%Carteira líquida de R$ 38,6 mi para um patrimônio de R$ 116,1 mi | −33,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Desenquadramento do Índice de Subordinação.O desenquadramento deve perdurar por mais de 30 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 11.2(i) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O Patrimônio Líquido deve permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 pelo período de 90 dias consecutivos.Cláusula 11.2(vi) | R$ 116,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 8,72% | 5,93% |
| Parcelas vencidas | 7,00% | 6,16% |
| Créditos inadimplentes | 1,95% | 1,43% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 125% | 96% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 42,3 mi |
| Provisão | −R$ 3,69 mi |
| Carteira líquida | R$ 38,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,72 mi |
| Patrimônio | R$ 116,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 895,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 781,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 813,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 695,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 509,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 89,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMS Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 17.826.860/0001-81. CE | 13,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 13,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
D 65,4%E 10,4%F 11,4%G 11,0%H 1,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 147,9 mil em 2.758 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 8,07 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 9,88 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 7,41 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 3,05 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 16,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 10,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 38,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
Outro FI: 4; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 22/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- abr/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 5,3 mil.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
7 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 1 com texto | Regulamento | 22/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 22/09/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Anúncio de Encerramento | 08/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Lift Crédito Estruturado I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resposabilidade Limitada
- CNPJ
- 62.604.155/0001-94
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/11/2025
- Registro
- 08/09/2025
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 10.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Lift Capital Gestora de Recursos S.A.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal