LF III FIDC RL

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios detidos pela Cedente (Listo Instituição de Pagamento Ltda.) em face dos Devedores (Emissores de cartões).

Dados de setembro de 2026CNPJ 31.739.396/0001-17

O patrimônio subiu de R$ 788,8 mi para R$ 1,38 bi em 12 meses. Subordinação de 7,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 1,38 bi, provisão R$ 0.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 7,9% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 1,27 bi92,1%7,9% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 2R$ 302,8 mi21,9%
Sênior, série 3R$ 341,1 mi24,6%
Sênior, série 4R$ 100,9 mi7,3%
Sênior, série 5R$ 529,8 mi38,3%
MezaninoR$ 103,1 mi7,4%0,5% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 27,3 mi2%
Mezanino 2, série 1R$ 50,5 mi3,6%
Mezanino 3, série 1R$ 25,3 mi1,8%
SubordinadaR$ 6,97 mi0,5%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
  2. 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de parcelas de amortização programada vencidas e não pagas das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgates de Cotas Seniores (Cotistas dissidentes)
  5. 5Pagamento de resgates de Cotas Mezanino 1 (Cotistas dissidentes)
  6. 6Pagamento de resgates de Cotas Mezanino C (Cotistas dissidentes)

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente a, no mínimo, 1 (um) mês de despesas ordinárias do Fundo, constituída quando da integralização das Cotas e mantida em Ativos Financeiros. Adicionalmente, Reserva de Amortização equivalente ao montante necessário para a próxima parcela de amortização das Cotas Seniores e Mezanino, constituída com 5 dias de antecedência da Data de Amortização.

Garantias

Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros (quando aplicável)

Do regulamento de 27/03/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

6 comparações não verificadas24 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 5% do patrimônio7,9%+2,9 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio81,4%Carteira líquida de R$ 1,13 bi para um patrimônio de R$ 1,38 bi+31,4 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Cedente e/ou Grupo Econômico deixar de ser titular das Cotas Subordinadas Júnior7,9% no mêsComparação não verificada
Evento de avaliação: Decisão favorável à ineficácia do Contrato de Cessão em volume maior que as Cotas Subordinadas Júnior em medida judicial de subadquirente7,9% no mêsComparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação não sanado em 15 dias7,9% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Diminuição do Índice de Subordinação mínimo de subclasse7,9% no mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão0,00%0,00%0,00%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 1,13 bi
ProvisãoR$ 0
Carteira líquidaR$ 1,13 bi
Títulos e caixaR$ 257,2 mi
PatrimônioR$ 1,38 bi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Listo Instituicao de Pagamento LTDACNPJ 32.971.064/0001-26. SP81,4%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 81,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Aquisições em setembro de 2026: R$ 213,4 mi em 346.709 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,23 mi.

Segmento principal: credito (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 16,5 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 18,5 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 16,3 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 15,6 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 15,8 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 17,6 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 14,5 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 16,9 miR$ 0
jan/2026R$ 131,9 miR$ 16,1 miR$ 0
dez/2025R$ 132,1 miR$ 12,4 miR$ 2,53 mi
nov/2025R$ 37,7 miR$ 15,3 miR$ 0
out/2025R$ 298,9 miR$ 11,8 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

41 em setembro de 2026

Outro FI: 33; PJ Não Financeira: 5; PJ Financeira: 2.

Seção: Acontecimentos

42 nos últimos 24 meses11 assembleias

Entregas

  1. out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
  2. nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
  3. dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
  4. jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
  5. fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
  6. mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
  7. abr/2612 dias2 entregasEntregue em 12/05/2026
  8. mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
  9. jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
  10. jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
  11. ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 10 dias após o fim do mês

  1. 09/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 31/08/2026ComunicadoRelatório.
  3. 10/08/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
  4. 04/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 04/08/2026RegulamentoSgf apendice.
  6. 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. 01/07/2026ComunicadoRelatório.
  8. 19/05/2026ComunicadoRelatório.
  9. 30/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  10. 14/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  11. 27/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 27/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

44 documentos24 com texto

TipoMais recenteEntregue em
Regulamento4 documentos, 3 com textoSGF APENDICE04/08/2026
11 documentos, 11 com textoAGE04/08/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante29/09/2025
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
18 documentos, 7 com textoRelatório31/08/2026
Abrir os 44 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
LF III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
CNPJ
31.739.396/0001-17
Situação
Em Funcionamento Normal desde 15/12/2021
Registro
05/11/2021
Crédito
Recebíveis de arranjo de pagamento (transações de pagamento com cartões, oriundos de créditos da Cedente contra Emissores/Devedores, após descontos de taxas de Emissores, Bandeiras e Chargebacks)
Distribuição
Conforme cronograma definido no Apêndice de cada subclasse/série (amortizações programadas); amortizações extraordinárias compulsórias em caso de desenquadramento da Alocação Mínima
Administração
0,2% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
Administrador
Finaxis Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Petra Capital Gestão de Investimentos LTDA
Custodiante
Banco Finaxis S.A.
Auditor
Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal