LBA FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.144.449/0001-64
Patrimônio de R$ 131,6 mi, −12,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 55,1% e parcelas vencidas em 0,2% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 55,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 59,1 mi | 44,9% | 55,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 9,11 mi | 6,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 7,92 mi | 6% | |
| Sênior, série 3 | R$ 12,4 mi | 9,4% | |
| Sênior, série 4 | R$ 29,7 mi | 22,6% | |
| Mezanino | R$ 30,4 mi | 23,1% | 32% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 42,1 mi | 32% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva equivalente ao total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 60 dias, apurada no último Dia Útil de cada mês, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.
Garantias
Alienação fiduciária de imóveis, Alienação fiduciária de cotas de SPE, Fundo de reserva, Patrimônio de afetação, Garantias decorrentes de operações de financiamento à construção de habitação popular com contrato de apoio à produção assinado com a CEF no regime de repasse associativo
Do regulamento de 01/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 55,1% | +5,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,8%Carteira líquida de R$ 131,4 mi para um patrimônio de R$ 131,6 mi | +49,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,78% | 1,55% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,23% | 0,14% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,49% | 0,31% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 787% | 1.079% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 133,8 mi |
| Provisão | −R$ 2,38 mi |
| Carteira líquida | R$ 131,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,24 mi |
| Patrimônio | R$ 131,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 334,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 81,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 58,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 57,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 61,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 360,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2025
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 11,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 99,8%
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (99,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 21,7 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 19,8 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 45,8 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,03 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,98 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 10,6 mi | R$ 1,98 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 12,8 mi | R$ 1,77 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 1,19 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,05 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 1,04 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 13,2 mi | R$ 1,02 mi | R$ 4,5 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,09 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
17 em setembro de 2026
Outro FI: 10; PF: 7.
Seção: Acontecimentos
27 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 dias2 entregasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 28/09/2026ComunicadoRelatório.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 21/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 01/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/06/2026ComunicadoRelatório.
- 30/06/2026ComunicadoRelatório.
- 30/06/2026ComunicadoRelatório.
- 12/03/2026ComunicadoRelatório.
- 18/06/2025ComunicadoRelatório.
- 09/05/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/05/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 01/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 01/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 01/04/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 31/08/2026 |
| 16 documentos, 7 com texto | Relatório | 28/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- LBA Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 51.144.449/0001-64
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/08/2023
- Registro
- 22/06/2023
- Crédito
- padronizado
- Distribuição
- Conforme cronograma de pagamentos definido no Suplemento de cada série
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 1,7% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Artesanal Imobiliário LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal