LB FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados decorrentes de operações realizadas pelos Cedentes nos segmentos financeiro, industrial, comercial.
Dados de agosto de 2026CNPJ 42.627.753/0001-71
Patrimônio de R$ 11,5 mi, +0,2% em relação a julho de 2026. Subordinação de 74,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 74,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,98 mi | 25,9% | 74,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 1,36 mi | 11,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 1,63 mi | 14,1% | |
| Subordinada | R$ 8,55 mi | 74,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única
- 2Composição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de amortização de Cotas aos Cotistas das Subclasses
- 4Aquisição de Direitos Creditórios
- 5Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao somatório das despesas e encargos estimados para 12 meses a contar de cada Data de Verificação, constituída desde a Data da 1ª Integralização, alocada exclusivamente em Ativos Financeiros, com recomposição em até 30 dias quando necessário.
Garantias
Não há garantias pré-definidas; os Direitos Creditórios podem ou não contar com garantias, conforme análise da Gestora
Do regulamento de 30/10/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 74,1% | +54,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85,5%Carteira líquida de R$ 9,86 mi para um patrimônio de R$ 11,5 mi | +35,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação a outra classe | R$ 11,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/10/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,31% | 10,02% | 6,63% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 15,62% | 17,62% | 2,70% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 10,9 mi |
| Provisão | −R$ 1,01 mi |
| Carteira líquida | R$ 9,86 mi |
| Títulos e caixa | R$ 69,3 mil |
| Patrimônio | R$ 11,5 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 109,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 84,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 111,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 48,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 196,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 448,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 534,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 79,8 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 58,3 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 26,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2023
| Up.p Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S.A.CNPJ 35.977.097/0001-71. SP | 46,6%bloco com risco |
| Mova Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S/ACNPJ 33.959.738/0001-30. SP | 27,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: industrial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 220,0 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 278,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 290,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 110,7 mil | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 50 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 40 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 50 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 52,3 mil | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 700,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em agosto de 2026
PF: 11; Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- set/259 diasEntregue em 09/10/2025
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 25/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- dez/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
- dez/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 3.
- 17/04/2025ComunicadoRelatório.
- 05/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/11/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 18/10/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 11/09/2024DadosInforme de junho de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 05/11/2024 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGO | 25/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Relatório | 17/04/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- LB Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 42.627.753/0001-71
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/08/2021
- Registro
- 04/08/2021
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Classe fechada - sem resgate, salvo término do prazo de duração de cada Subclasse ou liquidação da Classe Única. Amortizações programadas conforme cronograma de cada Suplemento.
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 30.000 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Administrador
- Oslo Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Mosaico Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Oslo Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Planners Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal