Larca Consignado II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis, observando as Condições de Cessão e os Critérios de Elegibilidade.
Dados de setembro de 2026CNPJ 54.634.742/0001-06
O patrimônio caiu de R$ 180,1 mi para R$ 47,5 mi em 12 meses. Subordinação de 31,2% e parcelas vencidas em 2,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 31,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 32,7 mi | 68,8% | 31,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 12,3 mi | 25,9% | 5,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,50 mi | 5,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios e dos Ativos Financeiros de Liquidez cuja aquisição já tenha ocorrido previamente à data de decretação da liquidação
- 2Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 3Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Resgate
- 4Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa, mantida desde a Data de Subscrição Inicial até a liquidação, destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos da Classe, inclusive a Taxa de Administração imediatamente subsequente. Seu valor deve ser o maior entre as despesas e encargos previstos para os 90 dias seguintes e 0,5% do Patrimônio Líquido.; Liquidez: Reserva de Amortização, se aplicável conforme os Suplementos, destinada a proporcionar liquidez para amortizações das Cotas Seniores e Mezanino. A partir de 30 dias antes de cada amortização, deve haver Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a pelo menos 50% do próximo pagamento; a partir de 15 dias antes de cada resgate, 100% do próximo resgate das Cotas Seniores.
Garantias
Garantias reais, Garantias fidejussórias, Cessão fiduciária dos direitos aos Saques-Aniversário do FGTS, quando aplicável
Do regulamento de 11/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas36 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 31,2% | +11,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,4%Carteira líquida de R$ 47,7 mi para um patrimônio de R$ 47,5 mi | +33,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação.Por período superior a 15 dias contados do comunicado de desenquadramento enviado pela Administradora ao Gestor.Cláusula 17.2(z) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 (o texto também registra “quinhentos mil reais”).Por 3 meses consecutivos.E a Classe não for incorporada a outro FIDC.Cláusula 17.3(b) | R$ 47,5 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,11% | 1,97% | 0,63% |
| Parcelas vencidas | 2,61% | 2,22% | 0,36% |
| Créditos inadimplentes | 0,06% | 0,05% | 0,02% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 81% | 89% | 178% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 48,7 mi |
| Provisão | −R$ 1,03 mi |
| Carteira líquida | R$ 47,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 519,8 mil |
| Patrimônio | R$ 47,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 103,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 104,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 100,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 96,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 99,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 93,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 467,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 233,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 767 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 75,1%A 24,9%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 6,12 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 4,33 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,39 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 5,68 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 4,85 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 9,74 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 13,5 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 9,06 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 39,8 mil | R$ 15,0 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 1,85 mi | R$ 21,6 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 36,2 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 4,88 mi | R$ 16,8 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
39 em setembro de 2026
Outro FI: 31; Outro: 4; PF: 2.
Seção: Acontecimentos
33 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 11/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 21/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 05/12/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 14/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
40 documentos28 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 6 com texto | Regulamento | 11/09/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 11/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 14 documentos, 11 com texto | Relatório | 22/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Larca Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 54.634.742/0001-06
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/05/2024
- Registro
- 08/04/2024
- Crédito
- Direitos Creditórios oriundos e representados por Contratos de Empréstimo, incluindo Cédulas de Crédito Bancário e Contratos de Assistência Financeira, relativos a empréstimos consignados e antecipação do saque-aniversário do FGTS
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- KP Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal