Larca Consignado FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis oriundos e representados por Contratos de Empréstimo.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.326.028/0001-54
O patrimônio caiu de R$ 62,7 mi para R$ 18,6 mi em 12 meses. Subordinação de 22,8% e parcelas vencidas em 6,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 22,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 14,3 mi | 77,2% | 22,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 5,89 mi | 31,7% | |
| Sênior, série 2 | R$ 8,45 mi | 45,5% | |
| Mezanino | R$ 3,16 mi | 17,1% | 5,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 899,2 mil | 4,8% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 2,27 mi | 12,2% | |
| Subordinada | R$ 1,06 mi | 5,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios e dos Ativos Financeiros de Liquidez cuja aquisição já tenha ocorrido previamente à data de decretação da liquidação
- 2Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 3Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Resgate
- 4Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa mantida desde a Data de Subscrição Inicial até a liquidação da Classe, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, inclusive a Taxa de Administração imediatamente subsequente. Deve equivaler ao maior valor entre as despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes ou 0,5% do Patrimônio Líquido, sendo apurada no último Dia Útil de cada mês.; Liquidez: Reserva de Amortização, se aplicável conforme os Suplementos, destinada a proporcionar liquidez para amortizações das Cotas Seniores e Mezanino. A partir de 30 dias antes de cada amortização, deve manter Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 50% do próximo pagamento; a partir de 15 dias antes de cada resgate, deve manter 100% do valor futuro do próximo resgate de Cotas Seniores.
Garantias
garantias reais, garantias fidejussórias, Cessão Fiduciária para os Direitos Creditórios Saque-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 09/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas25 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 22,8% | +2,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,3%Carteira líquida de R$ 18,4 mi para um patrimônio de R$ 18,6 mi | +32,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação.Período superior a 15 dias úteis contados da ocorrência.Cláusula 17.2(u) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: O Fundo manter patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 (um milhão de reais) (quinhentos mil reais).Período de 3 meses consecutivos.A Classe não ser incorporada a outro Fundo de Investimento em Direitos Creditórios.Cláusula 17.3(b) | R$ 18,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 6,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 7,26% | 5,72% | 2,18% |
| Parcelas vencidas | 6,56% | 5,91% | 1,01% |
| Créditos inadimplentes | 0,11% | 0,10% | 0,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 111% | 97% | 214% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 19,9 mi |
| Provisão | −R$ 1,44 mi |
| Carteira líquida | R$ 18,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 222,9 mil |
| Patrimônio | R$ 18,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 76,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 74,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 75,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 70,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 69,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 68,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 465,5 mil | |
| 361 a 720 | R$ 380,0 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 46,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 80,8%A 19,2%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,93 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,44 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,71 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,09 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,73 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,90 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 10,5 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,98 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 5,15 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 4,92 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 8,22 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 2,22 mi | R$ 4,02 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em setembro de 2026
Outro FI: 10; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
31 nos últimos 24 meses14 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 12/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 21/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 05/12/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 05/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos22 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 6 com texto | Regulamento | 12/06/2026 |
| 14 documentos, 14 com texto | AGE | 12/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Relatório | 22/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 51.326.028/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/08/2023
- Registro
- 06/07/2023
- Crédito
- Direitos Creditórios consignados
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- KP Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal