Larca Aurora em Direitos Creditórios Consignado de Responsabilidade Limitada FI
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de operações de empréstimo pessoal consignado em folha de pagamento de militares do Exército e servidores públicos federais (SIAPE).
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.168.433/0001-70
Patrimônio de R$ 231,8 mi, −18% em relação a julho de 2026. Subordinação de 19,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 19,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 186,1 mi | 80,3% | 19,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 35,0 mi | 15,1% | 4,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 18,6 mi | 8% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 16,3 mi | 7% | |
| Subordinada | R$ 10,7 mi | 4,6% | Absorve primeiro |
| Subordinada 1 | R$ 5,39 mi | 2,3% | |
| Subordinada 2 | R$ 5,31 mi | 2,3% |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de Encargos e tributos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Constituição/recomposição da Reserva de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses), Reserva de Liquidez (0,25% do PL para refinanciamento) e Reserva de MTM.
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Cédula de Crédito Bancário (CCB)
Do regulamento de 29/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 19,7% | −0,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,3%Carteira líquida de R$ 227,7 mi para um patrimônio de R$ 231,8 mi | +48,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,10% | 0,79% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,21% | 0,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 230,3 mi |
| Provisão | −R$ 2,53 mi |
| Carteira líquida | R$ 227,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,93 mi |
| Patrimônio | R$ 231,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 74,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 71,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 41,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 44,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 29,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 21,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 196,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 97%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 95,3%C 2,9%D 0,6%E 0,4%H 0,4%
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 54,1 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 15,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 30,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 50,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 60,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 50,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 50,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em agosto de 2026
PF: 5; PJ Não Financeira: 3; Corretora/Distribuidora: 3.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/25Sem informe
- out/2514 dias3 entregasEntregue em 14/11/2025
- nov/259 dias2 entregasEntregue em 09/12/2025
- dez/2515 dias3 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias3 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 dias3 entregasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 dias3 entregasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2611 diasEntregue em 11/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/267 diasEntregue em 07/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 30/09/2026DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 18/08/2026Dados4 informes reapresentados (dez de 2025 a mar de 2026) Espontânea
- 16/06/2026Dados2 informes reapresentados (out e nov de 2025) Espontânea
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Subordinada 2.
- 26/05/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) Espontânea
- 25/05/2026Dados3 informes reapresentados (dez de 2025 a fev de 2026) Espontânea
- 13/02/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- dez/2025DadosDeixam de ser informadas: Subordinada 2.
- dez/2025DadosPatrimônio sobe 61,5% no mês, para R$ 163,6 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 29/10/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 13/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Larca Aurora Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignado de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.168.433/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/10/2025
- Registro
- 13/10/2025
- Crédito
- Consignado
- Distribuição
- Mensal (nas Datas de Referência)
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal