Lance Real Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados por diversos cedentes (fomento mercantil, factoring, cooperativas de crédito, firmas de assessoria financeira).
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.810.162/0001-23
Patrimônio de R$ 14,8 mi, +0,8% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 4,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 14,8 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento mensal e proporcional dos Encargos do Fundo
- 3Provisionamento para remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4Amortização/resgate de Cotas Seniores
- 5Amortização/resgate de Cotas Mezanino
- 6Amortização/resgate de Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate constituída pelo Administrador sob orientação do Gestor: até 15 dias úteis antes da Data de Amortização/Resgate deve equivaler a 50% do valor a pagar; até 7 dias úteis antes deve equivaler a 100%
Garantias
Colaterais, Garantias pessoais (fiança e aval), Garantias reais (bens móveis ou imóveis), Cessão com coobrigação do cedente
Do regulamento de 17/04/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 96,4%Carteira líquida de R$ 14,3 mi para um patrimônio de R$ 14,8 mi | +29,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/04/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 4,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,89% | 8,54% | 4,65% |
| Parcelas vencidas | 4,13% | 4,01% | 2,05% |
| Créditos inadimplentes | 0,43% | 0,44% | 0,04% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 215% | 213% | 226% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 15,7 mi |
| Provisão | −R$ 1,39 mi |
| Carteira líquida | R$ 14,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 667,1 mil |
| Patrimônio | R$ 14,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 153,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 89,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 62,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 55,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 40,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 38,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 171,2 mil | |
| 361 a 720 | R$ 105,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Fiducia Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LimitadaCNPJ 04.307.598/0001-17. SP | 79,5%bloco com risco |
| CNPJ 14.135.819/0001-70 | 11%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 79,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 79,2%D 9,9%E 1,8%F 1,6%G 0,4%H 7,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,41 mi em 919 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2024 | R$ 1,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
1 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2522 diasEntregue em 22/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2619 diasEntregue em 19/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/2618 diasEntregue em 18/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- dez/2024DadosEntradas de R$ 1,60 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
A lista de documentos não está disponível agora.
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Lance Real Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 45.810.162/0001-23
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/06/2024
- Registro
- 10/10/2022
- Crédito
- Multicedente/Multissacado
- Distribuição
- Datas de Resgate constantes dos respectivos Apêndices de cada série; amortizações com intervalo mínimo de 1 mês
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Administrador
- Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- AF Invest Administração de Recursos LTDA
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal