Kreditare FIDC

Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios originados de operações de compra e venda a prazo de produtos entregues ou de prestação de serviços já efetuada.

Dados de setembro de 2026CNPJ 23.274.015/0001-43

Patrimônio de R$ 92,5 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 46,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 92,5 mi, provisão R$ 4,38 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 46,7% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 49,3 mi53,3%46,7% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 8,74 mi9,4%37,3% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 34,5 mi37,3%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo
  2. 2Pagamento de resgates de Cotas Seniores
  3. 3Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos
  4. 4Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: A Administradora deve manter Reserva de Despesas e Encargos desde a primeira Data de Subscrição Inicial até a liquidação do Fundo, destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos, inclusive a Taxa de Administração. Até o 5º Dia Útil anterior ao pagamento de cada despesa ou encargo, a reserva projetada deve equivaler a 80% do valor estimado das despesas e encargos referentes a 1 mês de atividade do Fundo.

Do regulamento de 06/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas11 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio46,7%+6,7 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio92,1%Carteira líquida de R$ 85,2 mi para um patrimônio de R$ 92,5 mi+42,1 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não observância do Índice de Subordinação.Por mais de 15 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 25.2(b)Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 06/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão4,89%6,46%Não informado
Parcelas vencidas0,02%0,02%Não informado
Créditos inadimplentes11,04%10,15%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas27.042%27.959%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 89,6 mi
Provisão−R$ 4,38 mi
Carteira líquidaR$ 85,2 mi
Títulos e caixaR$ 7,13 mi
PatrimônioR$ 92,5 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 5,82 mi
31 a 60R$ 323,0 mil
61 a 90R$ 237,7 mil
91 a 120R$ 686,9 mil
121 a 150R$ 964,1 mil
151 a 180R$ 299,8 mil
181 a 360R$ 1,57 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Alles Industria e Comercio de Carnes e Derivados LTDACNPJ 97.316.293/0001-52. MS14,3%bloco sem risco
Frigorifico Zimmer LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 97.280.960/0001-94. RS13%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 83,7%B 15,8%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 71,3 mi em 9.584 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 2,59 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (73,5%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 3,48 miR$ 0R$ 5,90 mi
ago/2026R$ 4,50 miR$ 0R$ 3,75 mi
jul/2026R$ 0R$ 0R$ 90,0 mil
jun/2026R$ 3,50 miR$ 0R$ 3,80 mi
mai/2026R$ 0R$ 0R$ 5,53 mi
abr/2026R$ 0R$ 0R$ 327,0 mil
mar/2026R$ 1,20 miR$ 0R$ 1,29 mi
fev/2026R$ 4,47 miR$ 0R$ 101,2 mil
jan/2026R$ 2,00 miR$ 0R$ 9,10 mi
nov/2025R$ 1,60 miR$ 0R$ 2,42 mi
out/2025R$ 0R$ 0R$ 50,0 mil
set/2025R$ 1,10 miR$ 0R$ 534,2 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

32 em setembro de 2026

Outro FI: 29; PF: 3.

Seção: Acontecimentos

15 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 18/07/2026Dados63 informes reapresentados (dez de 2020, jan, fev, abr, mai, jun, jul, ago, out, nov e dez de 2021, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2022, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2023, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2024, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e jan, fev, mar e abr de 2026) Espontânea
  3. 13/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 13/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  6. mai/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 3 série 1.
  7. mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 5 série 1.
  8. 16/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 03/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. 16/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 16/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. jun/2025DadosEntradas de R$ 10,5 mi no mês, o maior valor desde o início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

17 documentos8 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento13/07/2026
3 documentos, 3 com textoAGE13/07/2026
11 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
Abrir os 17 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Kreditare Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
23.274.015/0001-43
Situação
Em Funcionamento Normal desde 18/04/2016
Registro
29/09/2015
Crédito
Direitos Creditórios performados
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,55% a.a., mínimo de R$ 20.878,46 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal