O que é KEYCASH HOME EQUITY FIDC?

KEYCASH HOME EQUITY FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). KEYCASH HOME EQUITY FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de KEYCASH HOME EQUITY FIDC?

Os créditos inadimplentes de KEYCASH HOME EQUITY FIDC somam 9,20% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito KEYCASH HOME EQUITY FIDC investe?

A carteira de KEYCASH HOME EQUITY FIDC está concentrada no segmento Imobiliario, com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem é o gestor de KEYCASH HOME EQUITY FIDC?

O gestor de KEYCASH HOME EQUITY FIDC é A5 GESTÃO DE INVESTIMENTOS LTDA. O administrador do fundo é OLIVEIRA TRUST DTVM S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

KEYCASH HOME EQUITY FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 41,2 mi, +1,4% em relação a julho de 2026. Subordinação de 37,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 37,9% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 25,5 mi	62,1%	37,9% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 15,6 mi	37,9%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Reserva de Caixa
2Despesas e Encargos do Fundo/Classe
3Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios (durante Período de Formação)
4Reserva de Amortização e Resgate
5Amortização/Resgate de Cotas Seniores
6Amortização/Resgate de Cotas Subordinadas

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa e Reserva de Amortização e Resgate constituídas conforme ordem de alocação. Reserva de Amortização e Resgate: 50% do valor da amortização até 15 Dias Úteis antes e 100% até 7 Dias Úteis antes da data de Amortização Programada; em Regime de Caixa, equivalente a 100% dos recursos financeiros não aplicados em Direitos Creditórios deduzidos da Reserva de Caixa.

Garantias

Alienação fiduciária de imóvel (Lei 9.514/97), Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros, Coberturas securitárias (morte, invalidez permanente por acidente ou doença, danos físicos ao imóvel)

Do regulamento de 21/11/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas23 não verificáveis

Regra	Em agosto de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 20% do patrimônio	37,9%	+17,9 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	61,3%Carteira líquida de R$ 25,2 mi para um patrimônio de R$ 41,2 mi	+11,3 p.p.	Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedente	A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 21/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	ago/26	jul/26	ago/25
Provisão	25,84%	25,40%	20,60%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	9,20%	9,27%	6,18%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira bruta	R$ 34,0 mi
Provisão	−R$ 8,79 mi
Carteira líquida	R$ 25,2 mi
Títulos e caixa	R$ 11,2 mi
Patrimônio	R$ 41,2 mi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 dias	R$ 294,4 mil
31 a 60	R$ 209,4 mil
61 a 90	R$ 178,1 mil
91 a 120	R$ 171,8 mil
121 a 150	R$ 126,6 mil
151 a 180	R$ 121,6 mil
181 a 360	R$ 443,5 mil
361 a 720	R$ 470,0 mil
721 a 1.080	R$ 398,8 mil
mais de 1.080	R$ 717,8 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

AA 33,9%A 7,1%B 5,9%C 4,4%D 2,0%E 9,3%F 0,8%H 36,4%

Segmento principal: imobiliario (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jul/2021	R$ 13,6 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

16 em agosto de 2026

Outro FI: 9; Outro: 4; PF: 2.

Seção: Acontecimentos

11 nos últimos 24 meses1 assembleia

Entregas

set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026

Entrega típica: 15 dias após o fim do mês

25/09/2026ComunicadoRelatório.
19/05/2026ComunicadoRelatório.
09/03/2026ComunicadoRelatório.
26/11/2025ComunicadoRelatório.
15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado
11/09/2025ComunicadoRelatório.
27/06/2025ComunicadoRelatório.
27/03/2025ComunicadoRelatório.
dez/2024DadosProvisão passa de R$ 1,62 mi para R$ 7,28 mi, 18,1% da carteira.
26/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
26/11/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

19 documentos4 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
1 documento, 1 com texto	Regulamento	26/11/2024
1 documento, 1 com texto	AGO/E	26/11/2024
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	14/08/2026
7 documentos, 0 com texto	Relatório	25/09/2026

Abrir os 19 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Keycash Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 40.995.902/0001-20
Situação: Em Funcionamento Normal desde 26/07/2021
Registro: 17/03/2021
Crédito: Home Equity com alienação fiduciária de imóvel (CCI)
Distribuição: Regime de Caixa, conforme cronograma de amortização previsto no respectivo Suplemento de cada série. Amortização de Cotas Subordinadas permitida entre o 13º e o 59º mês contados da Data da 1ª Integralização de Cotas Seniores.
Administração: 1,54% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
Administrador: Oliveira Trust DTVM S.A.
Gestor: A5 Gestão de Investimentos LTDA
Custodiante: Oliveira Trust DTVM S.A.
Auditor: KPMG Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM