K-Finance FIDC NP
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra títulos oriundos da atuação de Cedentes nos segmentos Agro, Indústria ou Comércio, com foco em carteira de recebíveis, performados.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.425.498/0001-72
A provisão cobre 70% da carteira de R$ 9,02 mi. O patrimônio caiu de R$ 5,92 mi para R$ 3,20 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 3,20 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo
- 2Pagamento de operações com derivativos, se houver
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo referente aos 6 meses subsequentes, mantida contabilizada em conta Disponibilidades
Garantias
Garantias reais, Garantias fidejussórias (prestadas pelos Devedores ou por terceiros), Coobrigação dos Cedentes ou de terceiros (opcional)
Do regulamento de 31/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 84,3%Carteira líquida de R$ 2,70 mi para um patrimônio de R$ 3,20 mi | +34,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 31/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 70% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 70,03% | 68,48% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 29,68% | 27,54% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 978.334% | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 9,02 mi |
| Provisão | −R$ 6,32 mi |
| Carteira líquida | R$ 2,70 mi |
| Títulos e caixa | R$ 76,6 mil |
| Patrimônio | R$ 3,20 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 553,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 608,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 304,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 76,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 39,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 134,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 960,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2025
| Konei Exportacao de Madeiras SACNPJ 08.782.918/0001-41. PR | 14,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 48,9%A 50,5%H 0,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,60 mi em 309 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 54,9 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2025 | R$ 80,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 478,8 mil |
| mar/2025 | R$ 10,2 mi | R$ 0 | R$ 13,0 mi |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,73 mi |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 931,0 mil |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,46 mi |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 675,6 mil |
| set/2024 | R$ 90,0 mil | R$ 0 | R$ 95,3 mil |
| jul/2024 | R$ 150,0 mil | R$ 0 | R$ 1,14 mi |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 8,0 mil |
| mai/2024 | R$ 400,0 mil | R$ 0 | R$ 13,3 mil |
| abr/2024 | R$ 349,8 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2647 diasEntregue em 19/03/2026
- fev/2623 diasEntregue em 23/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 01/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- mar/2026DadosPatrimônio sobe 122,3% no mês, para R$ 6,44 mi.
- fev/2026DadosPatrimônio cai 33,4% no mês, para R$ 2,90 mi.
- 17/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2025DadosPatrimônio cai 31,8% no mês, para R$ 7,32 mi.
- 04/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/06/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- mar/2025DadosEntradas de R$ 10,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 01/04/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 01/04/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 17/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Nao Padronizados
- CNPJ
- 45.425.498/0001-72
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/04/2022
- Registro
- 11/03/2022
- Crédito
- Não padronizados
- Distribuição
- Diária (todo Dia Útil)
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,1% a.m., mínimo de R$ 3.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.m.
- Custódia
- 0,2%
- Administrador
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Porto Real Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Nix Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal