K- Crédito Pessoal FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) eletrônicas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.963.673/0001-85
O patrimônio subiu de R$ 57,8 mi para R$ 94,3 mi em 12 meses. Subordinação de 56,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 56,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 41,3 mi | 43,8% | 56,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 20,7 mi | 22% | |
| Sênior, série 2 | R$ 12,7 mi | 13,5% | |
| Sênior, série 4 | R$ 7,81 mi | 8,3% | |
| Mezanino | R$ 11,8 mi | 12,6% | 43,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 4,00 mi | 4,2% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 7,85 mi | 8,3% | |
| Subordinada | R$ 41,2 mi | 43,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Durante Período de Aquisição: aquisição de Direitos Creditórios
- 4Após Período de Aquisição (Amortização Pro Rata): pagamento das Amortizações das Cotas conforme Ordem de Amortização
- 5Em Amortização Sequencial: pagamento de Amortização das Cotas Seniores; depois Cotas Subordinadas Mezanino; depois Cotas Subordinadas Júnior; por fim aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente a 3 meses de despesas ordinárias estimadas, mantida em Disponibilidades
Garantias
Sem garantias reais - créditos pessoais sem garantia
Do regulamento de 19/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas32 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 56,2% | +6,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 75,2%Carteira líquida de R$ 70,9 mi para um patrimônio de R$ 94,3 mi | +25,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em montantes superiores ao definido | 56,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Perda da titularidade mínima de Cotas Subordinadas Júnior pela Koin (50% das Júnior ou 15% do total) | 56,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,1% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 36,65% | 37,14% | 31,35% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 35,65% | 34,21% | 28,32% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 111,9 mi |
| Provisão | −R$ 41,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 70,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 23,5 mi |
| Patrimônio | R$ 94,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 10,5 mi | |
| 31 a 60 | R$ 6,50 mi | |
| 61 a 90 | R$ 4,68 mi | |
| 91 a 120 | R$ 3,34 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,87 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,57 mi | |
| 181 a 360 | R$ 9,48 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Koin Administradora de Cartoes e Meios de Pagamento SACNPJ 17.991.841/0001-00. SP | 1,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 1,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 14,1 mi em 334.000 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,47 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,55 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 7,03 mi | R$ 1,04 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,03 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,04 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 557,7 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 459,2 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 536,4 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 562,2 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 484,9 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 587,9 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 562,2 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
24 em setembro de 2026
Outro FI: 20; PJ Não Financeira: 3; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
31 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 dias2 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 19/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 18/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 23/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 23/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
30 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 9 documentos, 7 com texto | Regulamento | 19/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 18/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Encerramento | 21/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal
- CNPJ
- 45.963.673/0001-85
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/01/2023
- Registro
- 27/10/2022
- Crédito
- Crédito Pessoal (CCBs originadas via Plataforma Koin)
- Distribuição
- Mensal (todo 7º Dia Útil de cada mês)
- Administração
- 0,11% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Augme Capital Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal