JPI FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro, hipotecário.

Dados de setembro de 2026CNPJ 27.217.664/0001-63

O patrimônio subiu de R$ 70,7 mi para R$ 122,7 mi em 12 meses. Subordinação de 52,6% e parcelas vencidas em 0,9% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 122,7 mi, provisão R$ 1,09 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 52,6% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 58,1 mi47,4%52,6% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 8,17 mi6,7%46% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 56,4 mi46%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  3. 3Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  4. 4Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos, conforme o caso
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão. Deve corresponder ao maior valor entre as despesas e encargos previstos para os 90 dias seguintes e 1% do Patrimônio Líquido da Classe, sendo mantida segregadamente em moeda nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Não há reserva de liquidez distinta da Reserva de Caixa. O resgate de Cotas Subordinadas Júnior e Mezanino depende de que a Reserva de Caixa e o Índice de Liquidez não fiquem desenquadrados.

Do regulamento de 06/10/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

5 comparações não verificadas13 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio52,6%+12,6 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio86,2%Carteira líquida de R$ 105,8 mi para um patrimônio de R$ 122,7 mi+19,2 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Não observância do Índice de Subordinação Subordinadas.Por mais de 10 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 13.2(ii)Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Inobservância do Índice de Subordinação.Por mais de 10 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 13.2(iii)Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: As Cotas Subordinadas Júnior não serem detidas integralmente pela Consultora, seus sócios ou partes a ela ligadas.Detenção inferior a 100%.Cláusula 13.2(ix)Abaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 10% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 06/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,9% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão1,02%1,69%Não informado
Parcelas vencidas0,90%1,34%Não informado
Créditos inadimplentes4,85%5,84%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas113%126%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 106,9 mi
Provisão−R$ 1,09 mi
Carteira líquidaR$ 105,8 mi
Títulos e caixaR$ 16,1 mi
PatrimônioR$ 122,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 4,79 mi
31 a 60R$ 491,7 mil
61 a 90R$ 63,1 mil
91 a 120R$ 8,6 mil
121 a 150R$ 1,1 mil
151 a 180R$ 146,2 mil
181 a 360R$ 599,4 mil
361 a 720R$ 45,6 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2021

Irgovel Industria Riograndense de Oleos Vegetais LTDA - em Recuperacao JudicialCNPJ 87.442.430/0001-41. RS10,3%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 93,9%B 5,3%C 0,6%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 66,5 mi em 7.718 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,74 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (81,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 4,75 miR$ 0R$ 4,76 mi
ago/2026R$ 2,10 miR$ 0R$ 14,9 mil
jul/2026R$ 4,10 miR$ 0R$ 22,5 mil
jun/2026R$ 9,91 miR$ 0R$ 431,5 mil
mai/2026R$ 5,00 miR$ 0R$ 938,9 mil
mar/2026R$ 4,00 miR$ 0R$ 15,1 mil
fev/2026R$ 1,00 miR$ 0R$ 3,8 mil
dez/2025R$ 3,50 miR$ 0R$ 1,46 mi
out/2025R$ 0R$ 0R$ 60,0 mil
set/2025R$ 0R$ 0R$ 600,0 mil
ago/2025R$ 1,75 miR$ 0R$ 1,76 mi
mai/2025R$ 500,0 milR$ 0R$ 750,0 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

30 em setembro de 2026

Outro FI: 26; PF: 4.

Seção: Acontecimentos

14 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/266 dias2 entregasEntregue em 06/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 06/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 06/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  4. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 18/07/2026Dados54 informes reapresentados (jun, jul e ago de 2021, jan, fev, mar, abr, mai, jun, ago, set, out, nov e dez de 2022, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2023, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2024, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e jan, fev, mar e abr de 2026) Espontânea
  6. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  7. 10/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. 10/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. 05/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 05/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 01/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

21 documentos12 com texto

TipoMais recenteEntregue em
6 documentos, 5 com textoRegulamento06/10/2026
5 documentos, 5 com textoAGE06/10/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
Abrir os 21 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
JPI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
27.217.664/0001-63
Situação
Em Funcionamento Normal desde 01/02/2018
Registro
17/03/2017
Crédito
FIDC
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 3.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Custódia
0,3%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal