Izi Cash I FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios DM representados por duplicatas mercantis e/ou Notas Fiscais Eletrônicas oriundos de operações de compra e venda de produtos/mercadorias e/ou prestação de serviços na cadeia de suprimentos do comércio varejista.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.354.707/0001-08
O patrimônio subiu de R$ 12,2 mi para R$ 35,2 mi em 12 meses. Subordinação de 4,4% e parcelas vencidas em 3,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 4,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 33,7 mi | 95,6% | 4,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,57 mi | 4,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas (equivalente aos Encargos dos 3 meses subsequentes)
- 3Pagamento de Amortização Extraordinária ou resgate de Cotas Seniores
- 4Pagamento de Amortização Extraordinária ou resgate de Cotas Subordinadas Júnior
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas equivalente ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos nos 3 meses calendário imediatamente subsequentes, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez
Garantias
Não há garantias reais específicas associadas aos Direitos Creditórios; cobrança via boletos bancários direcionados à Conta de Cobrança/Classe; possibilidade de inscrição em cadastros de proteção ao crédito (SPC/Serasa) e protesto; cobrança judicial via escritório de advocacia aprovado pelo Administrador e Gestor
Do regulamento de 12/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas18 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 4,4% | −0,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85,6%Carteira líquida de R$ 30,2 mi para um patrimônio de R$ 35,2 mi | +35,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 35,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 12/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,97% | 1,59% | 0,89% |
| Parcelas vencidas | 3,64% | 7,42% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 54% | 21% | 30.617% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 30,8 mi |
| Provisão | −R$ 605,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 30,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,39 mi |
| Patrimônio | R$ 35,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 731,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 224,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 86,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 67,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 10,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2025
| Granja Sol Nascente Comercio de Alimentos LTDACNPJ 09.169.322/0001-33. DF | 13,5%bloco sem risco |
| Nort Bif Comercio LTDACNPJ 52.626.029/0001-87. GO | 13,3%bloco sem risco |
| Suinocop Suinocultura Copacabana LTDACNPJ 00.525.501/0001-91. DF | 11,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 22,3 mi em 6.183 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (71,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 4,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 4,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 66,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 2,12 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 1,09 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
Outro FI: 3.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 18/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 30/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 30/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 29/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 17/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
30 documentos21 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 7 com texto | Regulamento | 18/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 18/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 30/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 18/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Izi Cash I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 52.354.707/0001-08
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
- Registro
- 28/09/2023
- Crédito
- DM e NC
- Distribuição
- Exclusivamente mediante Amortização e/ou resgate de Cotas; Cotas Seniores possuem cronograma de amortizações programadas mensais entre 15/06/2026 e 15/06/2027
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,85% a.a.
- Custódia
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal