IZ Condominiais FIDC RL NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios inadimplidos decorrentes de taxas condominiais.
Dados de agosto de 2026CNPJ 64.317.082/0001-85
Patrimônio de R$ 1,10 mi, −5,7% em relação a julho de 2026. Subordinação de 31% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 31% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 756,5 mil | 69% | 31% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 339,8 mil | 31% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e dos encargos da Classe e/ou do Fundo, incluindo a Taxa de Administração
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas
- 3Pagamento da Meta de Remuneração das Cotas da Subclasse Sênior de todas as séries em circulação
- 4Pagamento da Amortização de Principal das Cotas da Subclasse Sênior de todas as séries em circulação, conforme aplicável
- 5Pagamento de resgate do Cotista dissidente titular de Cotas da Subclasse Sênior, quando aplicável
- 6Pagamento da Meta de Remuneração das Cotas da Subclasse Subordinada Mezanino de todas as séries em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas mantida desde a 1ª Data de Integralização de Cotas até a liquidação da Classe, correspondente ao valor equivalente aos próximos 3 meses de despesas da Classe.
Do regulamento de 25/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
7 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 31% | +11 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 3,6%Carteira líquida de R$ 39,8 mil para um patrimônio de R$ 1,10 mi | −46,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: A Reserva de Despesas permanece inferior à Meta da Reserva de Despesas.A Reserva de Despesas permanece inferior à Meta da Reserva de Despesas.Não ocorre a integralização de Cotas da Subclasse Subordinada Júnior nos termos da cláusula 3.14.1.1.Cláusula 8.1(ii) | 31% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer Índice de Subordinação.Por mais de 10 dias de qualquer Índice de Subordinação.Por 2 Datas de Verificação consecutivas ou por 3 Datas de Verificação alternadas durante um período de 12 meses.Cláusula 8.1(v) | 31% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: As Cotas da Subclasse Subordinada Júnior deixam de ser detidas exclusiva e integralmente pela Superlógica e/ou entidades de seu Grupo Econômico.Titularidade deve permanecer exclusiva e integralmente com a Superlógica e/ou entidades de seu Grupo Econômico.Cláusula 8.1(ix) | 31% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: A Superlógica cede, onera, promete ceder ou onerar, ou concede a terceiros o direito de uso, fruição ou disposição dos Direitos Econômicos inerentes às Cotas da Subclasse Subordinada Júnior.Inclui concessão a título de garantia.Abrange operações de financiamento, endividamento, securitização ou instrumentos análogos.Exceção: Sem prévia e expressa aprovação nos termos do Regulamento.Cláusula 8.1(x) | 31% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: O respectivo Índice de Subordinação não é restabelecido.Não restabelecimento em até 15 dias contados da data de recebimento do Aviso de Desenquadramento pelos titulares de Cotas da Subclasse Subordinada Júnior.Prazo de cura: 15 dias contados da data de recebimento do Aviso de Desenquadramento.Exceção: Observado o previsto no Regulamento.Cláusula 8.2(iii) | 31% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 20,22% | 12,46% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 100,00% | 100,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 49,9 mil |
| Provisão | −R$ 10,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 39,8 mil |
| Títulos e caixa | R$ 943,8 mil |
| Patrimônio | R$ 1,10 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 91 a 120 | R$ 37,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 12,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 1,27 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em agosto de 2026
Outro: 2.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 09/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 09/06/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 09/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- IZ Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Condominiais Não Padronizado Resp Limitada
- CNPJ
- 64.317.082/0001-85
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/06/2026
- Registro
- 07/01/2026
- Crédito
- Não Padronizado — Recuperação (Non Performing Loans)
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM