Isidoro FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio.

Dados de setembro de 2026CNPJ 52.259.737/0001-27

Patrimônio de R$ 10,4 mi, −1,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 98,3% e parcelas vencidas em 10,9% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 10,4 mi, provisão R$ 660,7 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 98,3% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 180,0 mil1,7%98,3% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 1,39 mi13,3%85% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 8,86 mi85%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas
  4. 4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 60 dias contados da data de apuração ou (b) 0,5% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.

Garantias

Garantias formalizadas em favor da Administradora, Gestora ou agentes de garantias que representem o Fundo/Classe como titular da garantia

Do regulamento de 27/02/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas8 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio98,3%+68,3 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio53,3%Carteira líquida de R$ 5,56 mi para um patrimônio de R$ 10,4 mi+3,3 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto98,3% no mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/02/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 10,9% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão10,61%4,50%0,00%
Parcelas vencidas10,90%12,30%0,00%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas97%37%Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 6,22 mi
Provisão−R$ 660,7 mil
Carteira líquidaR$ 5,56 mi
Títulos e caixaR$ 1,27 mi
PatrimônioR$ 10,4 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 242,5 mil
31 a 60R$ 218,1 mil
61 a 90R$ 218,1 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Baru Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento S/ACNPJ 42.723.848/0001-99. RS59,7%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 59,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 65,7%B 19,2%D 15,1%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,04 mi em 1 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 180,0 milR$ 0R$ 681
ago/2026R$ 0R$ 0R$ 20,0 mil
jul/2026R$ 0R$ 0R$ 1,07 mi
mai/2026R$ 0R$ 0R$ 1,50 mi
abr/2026R$ 0R$ 0R$ 45,0 mil
mar/2026R$ 0R$ 0R$ 1,67 mi
fev/2026R$ 0R$ 0R$ 20,0 mil
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 15,0 mil
dez/2025R$ 0R$ 0R$ 20,0 mil
set/2025R$ 0R$ 0R$ 30,0 mil
ago/2025R$ 0R$ 0R$ 25,0 mil
jun/2025R$ 0R$ 0R$ 25,0 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

3 em setembro de 2026

Outro FI: 2; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

13 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
  2. 06/08/2026Fato relevanteFato relevante.
  3. 28/07/2026Fato relevanteFato relevante.
  4. 18/07/2026Dados30 informes reapresentados (nov de 2023 a abr de 2026) Espontânea
  5. jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
  6. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  7. jul/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 140,5 mil.
  8. 06/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 06/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. 22/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 22/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. 08/10/2024Dados10 informes reapresentados (dez de 2023 a set de 2024) Espontânea

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

17 documentos9 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoRegulamento06/03/2025
2 documentos, 2 com textoAGE06/03/2025
2 documentos, 2 com textoFato relevante06/08/2026
11 documentos, 3 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
Abrir os 17 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Isidoro Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
52.259.737/0001-27
Situação
Em Funcionamento Normal desde 17/11/2023
Registro
20/09/2023
Crédito
FIDC
Resgate
180 dias corridos
Administração
0,23% a.a., mínimo de R$ 14.850 por mês
Gestão
0,75% a.a.
Custódia
0,03%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal