Isaac do Segmento de Serviços Educacionais FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios – Escola.
Dados de setembro de 2026CNPJ 44.516.049/0001-77
O patrimônio subiu de R$ 469,1 mi para R$ 761,8 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 4Constituição da Reserva de Desalavancagem, conforme aplicável
- 5Aquisição de Direitos Creditórios – Escola e pagamento do Preço de Aquisição
- 6Aquisição de Direitos Creditórios – Complementares
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Valor estimado necessário para despesas ordinárias identificadas como encargos do Fundo, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão, referentes aos 3 meses subsequentes.; Liquidez: Equivalente a 100% do valor estimado a ser pago pelo Fundo, em cada Data de Pagamento, a título de Amortização de Principal e Remuneração. É constituída ou recomposta 30 dias antes para a Amortização de Principal e 15 dias antes para a Remuneração.
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias relativas aos Direitos Creditórios – Complementares, quando previstas nos respectivos Documentos Comprobatórios
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada21 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 88,1%Carteira líquida de R$ 671,3 mi para um patrimônio de R$ 761,8 mi | +38,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 20,16% | 20,71% | 23,43% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 40,15% | 36,24% | 55,52% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 840,8 mi |
| Provisão | −R$ 169,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 671,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 91,3 mi |
| Patrimônio | R$ 761,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 98,9 mi | |
| 31 a 60 | R$ 64,5 mi | |
| 61 a 90 | R$ 51,9 mi | |
| 91 a 120 | R$ 38,3 mi | |
| 121 a 150 | R$ 32,2 mi | |
| 151 a 180 | R$ 24,0 mi | |
| 181 a 360 | R$ 27,7 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 21,0 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 15,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Isaac Tecnologia & Servicos LTDACNPJ 38.008.510/0001-88. SP | 1,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 512,7 mi em 810.408 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 35,0 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 6,08 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 34,1 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 57,8 mi | R$ 4,80 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,81 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 58,3 mi | R$ 3,31 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 57,5 mi | R$ 3,31 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 3,81 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 69,6 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 3,64 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 3,81 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 3,12 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
156 em setembro de 2026
Outro FI: 156.
Seção: Acontecimentos
29 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 dias2 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 01/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/03/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/12/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 11/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 03/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2025DadosProvisão passa de R$ 147,3 mi para R$ 157,2 mi, 36,1% da carteira.
- dez/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- 24/11/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
33 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 03/12/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais
- CNPJ
- 44.516.049/0001-77
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/02/2022
- Registro
- 26/01/2022
- Crédito
- FIDC de recebíveis comerciais do segmento de serviços educacionais
- Custódia
- 0,14%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal