Isaac Crédito Flex FIDC Financeiros RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por CCB, originados no segmento financeiro a partir de operações de empréstimo.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.019.532/0001-00
O patrimônio subiu de R$ 60,4 mi para R$ 118,4 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 118,4 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1(i) pagamento dos encargos do Fundo, nos termos da cláusula 18 e da regulamentação aplicável
- 2(ii) constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3(iii) pagamento da amortização das Cotas em circulação, nos termos da cláusula 17, se for o caso
- 4(iv) aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 5(i) pagamento dos encargos do Fundo, nos termos da cláusula 18 e da regulamentação aplicável
- 6(ii) pagamento do resgate das Cotas em circulação, até o resgate integral das Cotas em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Administradora deverá manter, desde a Data da 1ª Integralização até a liquidação do Fundo, a Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo referentes aos 3 (três) meses subsequentes. Os recursos serão mantidos em Disponibilidades.
Do regulamento de 28/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 84%Carteira líquida de R$ 99,4 mi para um patrimônio de R$ 118,4 mi | +34 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento da Reserva de EncargosO desenquadramento permanecer por mais de 10 (dez) dias.Cláusula 25.2(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,76% | 0,64% | 0,61% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,43% | 0,35% | 0,03% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 100,2 mi |
| Provisão | −R$ 761,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 99,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 18,5 mi |
| Patrimônio | R$ 118,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 52,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 36,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 159,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 163,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 16,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 84,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 84,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 11,2 mi em 385 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 7,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 8,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 7,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
10 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2515 dias2 entregasEntregue em 15/11/2025
- nov/2513 dias2 entregasEntregue em 13/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2612 diasEntregue em 12/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 30/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 13/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 15/11/2025DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- nov/2025DadosEntradas de R$ 11,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 10/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- out/2025DadosEntradas de R$ 8,80 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 11/08/2025DadosInforme de julho de 2025 reapresentado Espontânea
- jun/2025DadosPatrimônio sobe 2.066,7% no mês, para R$ 36,2 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 30/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 30/07/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Isaac Crédito Flex FIDC Financeiros de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.019.532/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/05/2025
- Registro
- 21/03/2025
- Crédito
- Direitos creditórios financeiros
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,07%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Augme Capital Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal