Isaac Credito Financeiros FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCB originados, no segmento financeiro.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.728.426/0001-58
Patrimônio de R$ 113,3 mi, −0,4% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento da amortização das Cotas Seniores
- 4Pagamento da amortização das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Sênior)
- 5Pagamento do Prêmio de Amortização Extraordinária aos Cotistas titulares das Cotas Mezanino
- 6Pagamento da amortização das Cotas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa dos encargos do Fundo para os 3 meses subsequentes; Reserva de Amortização equivalente a 100% da estimativa do valor necessário para a amortização ou resgate das Cotas na Data de Pagamento imediatamente subsequente. Ambas mantidas em Disponibilidades.
Garantias
Cessão Fiduciária de direitos creditórios das Devedoras - CCB correspondentes a parcelas de anuidade escolar e serviços extracurriculares, outras garantias reais ou fidejussórias prestadas pelas Devedoras - CCB ou por terceiros
Do regulamento de 06/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 81,5%Carteira líquida de R$ 92,4 mi para um patrimônio de R$ 113,3 mi | +14,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,91% | 0,75% | 1,65% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,11% | 0,33% | 0,72% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 95,1 mi |
| Provisão | −R$ 2,77 mi |
| Carteira líquida | R$ 92,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 21,0 mi |
| Patrimônio | R$ 113,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 193,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 186,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 209,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 213,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 215,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 222,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 764,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 78,4%bloco com risco |
| Isaac Credito Flex FIDC Financeiros de Responsabilidade LimitadaCNPJ 60.019.532/0001-00. RJ | 4,6%bloco com risco |
| Ifin II Companhia Securitizadora de Creditos FinanceirosCNPJ 40.728.409/0001-43. SP. Situação na Receita: baixada | 1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 84% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 11,7 mi em 1.135 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 3,90 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,40 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,72 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,36 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 9,25 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,26 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,27 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,34 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 6,52 mi | R$ 1,17 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 1,25 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 1,37 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,19 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
15 em setembro de 2026
Outro FI: 13; Banco: 1; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2513 diasEntregue em 13/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 08/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 15/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- out/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- out/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 0.
- set/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 0.
- set/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 1.
- 19/08/2025OfertaAnúncio de início.
- 07/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2025DadosEntradas de R$ 70,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 18/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 12/03/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 07/08/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 08/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Isaac Credito Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Financeiros de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 55.728.426/0001-58
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/07/2024
- Registro
- 28/06/2024
- Crédito
- Financeiros
- Distribuição
- definida no Apêndice de cada subclasse/série (Data de Pagamento)
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,07%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Augme Capital Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal