Iox Real FIDC

Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios oriundos dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 52.298.532/0001-50

O patrimônio subiu de R$ 5,75 mi para R$ 512,0 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota sênior passou a ser informada.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 512,0 mi, provisão R$ 9,35 mi, 3 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 39,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 308,1 mi60,2%39,8% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 1R$ 207,2 mi40,5%
Sênior, série 2R$ 100,9 mi19,7%
MezaninoR$ 97,8 mi19,1%20,7% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 41,7 mi8,1%
Mezanino 2, série 1R$ 56,1 mi11%
SubordinadaR$ 106,0 mi20,7%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate, nessa ordem
  3. 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos de responsabilidade da Classe, incluindo a Taxa de Administração e a Taxa de Gestão. Deve ser apurada no último Dia Útil de cada mês e equivaler ao maior valor entre as despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida segregada em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate destinada a proporcionar liquidez para pagamento das amortizações e/ou resgates das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino. A partir de 30 dias antes do pagamento, deve manter Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro do pagamento; a partir de 15 dias antes, deve manter 100% do valor futuro.

Garantias

Garantia fidejussória representada por aval, Garantia real representada por máquinas, equipamentos e/ou estoque, Garantia real representada por veículos, aplicações, helicóptero, barco, avião, rodante, imóveis ou duplicatas

Do regulamento de 01/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas7 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio39,8%+9,8 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio97,2%Carteira líquida de R$ 497,6 mi para um patrimônio de R$ 512,0 mi+30,2 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de SubordinaçãoPor período superior ao previsto na Cláusula 5.6 do Anexo I da Classe Única.Cláusula 13.2(iv)Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,8% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão1,84%1,13%Não informado
Parcelas vencidas0,81%0,46%Não informado
Créditos inadimplentes0,00%0,00%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas228%248%Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 506,9 mi
Provisão−R$ 9,35 mi
Carteira líquidaR$ 497,6 mi
Títulos e caixaR$ 9,21 mi
PatrimônioR$ 512,0 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 2,20 mi
31 a 60R$ 633,3 mil
61 a 90R$ 633,3 mil
91 a 120R$ 633,3 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Xchange Comercio de Produtos Alimenticios e Siderurgicos LTDACNPJ 58.438.374/0001-73. SP15,5%bloco sem risco
Plastform Polimeros Industria e Comercio de Plasticos LTDACNPJ 34.351.560/0001-02. SP14,5%bloco sem risco
Sao Sebastiao Empreendimentos Imobiliarios SPE LTDACNPJ 33.942.118/0001-98. SP11,2%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 83,5%B 15,9%E 0,6%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 97,4 mi em 172 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito corporativo (96,8%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 80,6 miR$ 0R$ 305,2 mil
ago/2026R$ 104,0 miR$ 0R$ 393,7 mil
jul/2026R$ 9,52 miR$ 0R$ 36,0 mil
jun/2026R$ 600,0 milR$ 0R$ 2,3 mil
mai/2026R$ 136,3 miR$ 0R$ 516,0 mil
abr/2026R$ 21,0 miR$ 0R$ 79,5 mil
mar/2026R$ 57,5 miR$ 0R$ 3,22 mi
fev/2026R$ 9,05 miR$ 0R$ 34,3 mil
jan/2026R$ 26,7 miR$ 0R$ 101,1 mil
dez/2025R$ 36,6 miR$ 0R$ 1,93 mi
nov/2025R$ 11,8 miR$ 0R$ 44,5 mil
jun/2025R$ 500,0 milR$ 0R$ 1,9 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

80 em setembro de 2026

Outro FI: 80.

Seção: Acontecimentos

34 nos últimos 24 meses4 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/255 dias2 entregasEntregue em 05/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/269 dias2 entregasEntregue em 09/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias3 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias4 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 13/10/2026Dados2 informes reapresentados (abr e mai de 2026) Espontânea
  2. 01/10/2026OfertaAnúncio de início.
  3. 01/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  4. 01/10/2026Fato relevanteFato relevante.
  5. 01/10/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
  6. 01/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  7. 01/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  8. 01/09/2026RegulamentoRegul fdo.
  9. 28/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
  10. 18/07/2026Dados17 informes reapresentados (dez de 2024, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e jan, fev, mar, abr e mai de 2026) Espontânea
  11. jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2 e Mezanino 2 série 1.
  12. 28/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

24 documentos16 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 4 com textoRegulamento01/09/2026
4 documentos, 4 com textoAGE01/09/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante01/10/2026
9 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras12/08/2026
5 documentos, 5 com textoAnúncio de Início01/10/2026
Abrir os 24 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Iox Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
52.298.532/0001-50
Situação
Em Funcionamento Normal desde 30/10/2024
Registro
25/09/2023
Crédito
FIDC
Administração
0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
1% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
M8 Partners Gestora de Recursos LTDA.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal