Iox PME FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis e Ativos Financeiros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 24.506.071/0001-29
Patrimônio de R$ 255,5 mi, −6,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 60,7% e parcelas vencidas em 2,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 60,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 100,3 mi | 39,3% | 60,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 14 | R$ 11,9 mi | 4,7% | |
| Sênior, série 16 | R$ 20,6 mi | 8,1% | |
| Sênior, série 17 | R$ 9,78 mi | 3,8% | |
| Sênior, série 18 | R$ 14,3 mi | 5,6% | |
| Sênior, série 19 | R$ 43,7 mi | 17,1% | |
| Mezanino | R$ 134,2 mi | 52,5% | 8,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 29,8 mi | 11,7% | |
| Mezanino 1, série 10 | R$ 3,31 mi | 1,3% | |
| Mezanino 1, série 11 | R$ 13,1 mi | 5,1% | |
| Mezanino 1, série 12 | R$ 10,4 mi | 4,1% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 131,4 mil | 0,1% | |
| Mezanino 1, série 9 | R$ 10,9 mi | 4,3% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 40,0 mi | 15,6% | |
| Mezanino 3, série 3 | R$ 4,93 mi | 1,9% | |
| Mezanino 3, série 4 | R$ 1,11 mi | 0,4% | |
| Mezanino 3, série 5 | R$ 3,88 mi | 1,5% | |
| Mezanino 3, série 6 | R$ 12,2 mi | 4,8% | |
| Mezanino 3, série 7 | R$ 4,45 mi | 1,7% | |
| Subordinada | R$ 21,0 mi | 8,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das taxas, despesas e encargos da Classe, inclusive despesas de aquisição e cobrança dos Direitos Creditórios Adquiridos.
- 2Provisionamento das taxas, despesas e encargos estimados para o mês calendário imediatamente subsequente.
- 3Remuneração das Cotas Seniores em circulação conforme a Meta de Remuneração da série.
- 4Amortização do Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores.
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos C em circulação, observada a preferência e subordinação entre subclasses da mesma categoria.
- 6Amortização do Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos C em Data de Pagamento.
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes às taxas, despesas e encargos estimados para o mês calendário imediatamente subsequente; em liquidação e extinção, provisionamento de despesas relacionadas à liquidação e extinção da Classe, em valores compatíveis com essas despesas.; Liquidez: Reserva monetária para a próxima amortização ou resgate: até 10 dias úteis antes da Data de Pagamento ou Data de Resgate, saldo equivalente a 50% do valor integral atualizado; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral atualizado.
Garantias
Garantia ou promessa de garantia para ao menos 15% dos Direitos Creditórios cedidos por uma mesma instituição financeira ou entidade equiparada, quando aplicável, Garantia ou promessa de garantia para ao menos 15% do valor presente dos Direitos Creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário, quando aplicável
Do regulamento de 15/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 42,5%Carteira líquida de R$ 108,6 mi para um patrimônio de R$ 255,5 mi | −7,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio do Fundo inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 3 meses consecutivos.O Fundo não deve ter sido incorporado a outro fundo de investimento em Direitos Creditórios.Cláusula 11.7(I) | R$ 255,5 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 2,9% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 13,57% | 11,90% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 2,67% | 2,39% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 14,49% | 14,83% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 508% | 497% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 125,7 mi |
| Provisão | −R$ 17,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 108,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 78,3 mi |
| Patrimônio | R$ 255,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 4,91 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,37 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,84 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,95 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,43 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,57 mi | |
| 181 a 360 | R$ 4,52 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2023
| BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP | 10,2%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 84,5%B 3,3%C 9,4%D 2,1%E 0,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 40,9 mi em 5.993 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,97 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (54,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 22,8 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 22,0 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 17,8 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 11,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 11,7 mi | R$ 490,2 mil |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 11,5 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 19,0 mi | R$ 4,14 mi |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,53 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 15,1 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 350,0 mil | R$ 18,9 mi | R$ 444,7 mil |
| nov/2025 | R$ 6,00 mi | R$ 3,81 mi | R$ 22,7 mil |
| out/2025 | R$ 17,5 mi | R$ 6,75 mi | R$ 66,2 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
90 em setembro de 2026
Outro FI: 84; PF: 6.
Seção: Acontecimentos
77 nos últimos 24 meses23 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/2613 dias2 entregasEntregue em 13/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 24/09/2026ComunicadoRelatório.
- 15/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/09/2026Dados2 informes reapresentados (mar e jun de 2026) Espontânea
- 11/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 11/08/2026ComunicadoRelatório.
- 14/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 10, Mezanino 1 série 12, Mezanino 1 série 4, Mezanino 1 série 9, Mezanino 3 série 3, Mezanino 3 série 4, Mezanino 3 série 5, Mezanino 3 série 6 e Mezanino 3 série 7.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
73 documentos44 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 15/09/2026 |
| 23 documentos, 23 com texto | AGE | 15/09/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Fato relevante | 11/08/2026 |
| 12 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 26 documentos, 7 com texto | Relatório | 24/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Iox PME Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 24.506.071/0001-29
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/07/2016
- Registro
- 19/04/2016
- Crédito
- FIDC Fomento Mercantil
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A., Solis Investimentos S A
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal