Iox I FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra duplicatas, cheques, CCB, recebíveis de cartão de crédito, notas comerciais e contratos de prestação de serviços, oriundos dos segmentos financeiro, industrial.

Dados de setembro de 2026CNPJ 19.388.423/0001-59

O patrimônio subiu de R$ 540,6 mi para R$ 1,15 bi em 12 meses. Subordinação de 38,3% e parcelas vencidas em 0,5% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 1,15 bi, provisão R$ 81,0 mi, 3 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 38,3% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 712,8 mi61,7%38,3% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 10R$ 23,7 mi2,1%
Sênior, série 11R$ 90,7 mi7,9%
Sênior, série 12R$ 32,9 mi2,9%
Sênior, série 13R$ 11,0 mi1%
Sênior, série 14R$ 31,1 mi2,7%
Sênior, série 15R$ 59,8 mi5,2%
Sênior, série 16R$ 16,8 mi1,5%
Sênior, série 17R$ 22,9 mi2%
Sênior, série 18R$ 22,6 mi2%
Sênior, série 19R$ 11,6 mi1%
Sênior, série 20R$ 83,4 mi7,2%
Sênior, série 21R$ 29,1 mi2,5%
Sênior, série 22R$ 22,9 mi2%
Sênior, série 23R$ 63,1 mi5,5%
Sênior, série 25R$ 41,3 mi3,6%
Sênior, série 8R$ 89,3 mi7,7%
Sênior, série 9R$ 60,5 mi5,2%
MezaninoR$ 230,9 mi20%18,3% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 32,2 mi2,8%
Mezanino 10, série 1R$ 7,59 mi0,7%
Mezanino 11, série 1R$ 13,9 mi1,2%
Mezanino 12, série 1R$ 24,1 mi2,1%
Mezanino 14, série 1R$ 79,9 mi6,9%
Mezanino 15, série 1R$ 16,6 mi1,4%
Mezanino 16, série 1R$ 10,4 mi0,9%
Mezanino 19, série 1R$ 46,2 mi4%
SubordinadaR$ 210,9 mi18,3%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
  2. 2Provisionamento da Reserva de Caixa
  3. 3Remuneração das Cotas Seniores
  4. 4Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores
  5. 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
  6. 6Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente a 1% do Patrimônio Líquido, constituída a partir do primeiro mês contado da 1ª integralização, para pagamento de encargos e despesas

Garantias

Alienação fiduciária de bens imóveis, Alienação fiduciária de bens móveis (incluindo veículos), Garantia fidejussória, Coobrigação do Cedente

Do regulamento de 26/06/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas16 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 33% do patrimônio38,3%+5,3 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio91,9%Carteira líquida de R$ 1,06 bi para um patrimônio de R$ 1,15 bi+24,9 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas por 15 Dias ÚteisAcima de 33% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Patrimônio Líquido médio inferior a R$1.000.000 por 3 meses consecutivosR$ 1,15 biComparação não verificada
Concentração máxima de 4% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 26/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,5% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão7,09%5,26%Não informado
Parcelas vencidas0,55%0,43%Não informado
Créditos inadimplentes8,82%10,11%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas1.296%1.230%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 1,14 bi
Provisão−R$ 81,0 mi
Carteira líquidaR$ 1,06 bi
Títulos e caixaR$ 81,8 mi
PatrimônioR$ 1,15 bi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 21,7 mi
31 a 60R$ 7,23 mi
61 a 90R$ 19,0 mi
91 a 120R$ 22,0 mi
121 a 150R$ 14,5 mi
151 a 180R$ 4,70 mi
181 a 360R$ 16,2 mi
361 a 720R$ 1,60 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 93,2%B 1,7%C 1,4%D 2,3%E 1,3%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 320,8 mi em 3.838 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 6,14 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (51%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 4,70 miR$ 5,42 miR$ 17,8 mil
ago/2026R$ 52,0 miR$ 708,5 milR$ 196,9 mil
jul/2026R$ 56,4 miR$ 688,7 milR$ 208,9 mil
jun/2026R$ 0R$ 674,2 milR$ 0
mai/2026R$ 9,50 miR$ 666,6 milR$ 32,4 mi
abr/2026R$ 11,3 miR$ 672,3 milR$ 57,0 mil
mar/2026R$ 60,0 miR$ 639,6 milR$ 227,1 mil
fev/2026R$ 22,6 miR$ 650,4 milR$ 85,4 mil
jan/2026R$ 39,0 miR$ 648,8 milR$ 147,6 mil
dez/2025R$ 49,1 miR$ 622,5 milR$ 539,1 mil
nov/2025R$ 34,5 miR$ 489,8 milR$ 130,6 mil
out/2025R$ 90,2 miR$ 634,5 milR$ 5,09 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

233 em setembro de 2026

Outro FI: 229; PF: 2; Banco: 1.

Seção: Acontecimentos

81 nos últimos 24 meses30 assembleias

Entregas

  1. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
  3. dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
  4. jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
  7. abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
  8. mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
  9. jun/266 dias2 entregasEntregue em 06/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 13/10/2026Fato relevanteFato relevante.
  2. 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. 18/09/2026Fato relevanteFato relevante.
  4. 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 15/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  7. 25/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  8. 29/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. 16/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. 02/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 25 e Mezanino 16 série 1.
  12. 26/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

71 documentos57 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 5 com textoRegulamento26/06/2026
30 documentos, 30 com textoAGE13/10/2026
6 documentos, 6 com textoFato relevante13/10/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
20 documentos, 14 com textoAnúncio de Encerramento25/08/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Iox I
CNPJ
19.388.423/0001-59
Situação
Em Funcionamento Normal desde 11/07/2014
Registro
23/04/2014
Crédito
performados e a performar
Distribuição
Conforme Datas de Pagamento definidas no Suplemento de cada série
Administração
0,5% a.a., mínimo de R$ 1.000 por mês
Gestão
1% a.a.
Administrador
Baru Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Gestor
Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM