Investor FIDC
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 22.003.571/0001-12
Patrimônio de R$ 8,79 mi, +6,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 31% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 31% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 6,07 mi | 69% | 31% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,72 mi | 31% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração. Mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata, segregada no patrimônio da Classe.
Garantias
Não há garantias reais específicas; cessão inclui todas as garantias e acessórios dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 02/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 31% | +1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,4%Carteira líquida de R$ 8,65 mi para um patrimônio de R$ 8,79 mi | +48,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Abaixo de 30% em 1 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 6,36% | 7,70% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 12,21% | 13,86% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 9,24 mi |
| Provisão | −R$ 587,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 8,65 mi |
| Títulos e caixa | R$ 35,9 mil |
| Patrimônio | R$ 8,79 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 518,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 33,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 42,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 85,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 96,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 32,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 318,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Coflex Industria e Comercio de Plasticos LTDACNPJ 48.132.831/0001-43. SP | 24,3%bloco sem risco |
| KTELI Industria e Comercio LTDACNPJ 09.273.196/0001-62. SP | 11,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 96,8%B 2,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,32 mi em 1.090 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 371,8 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (91,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 1,1 mil |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 264,0 mil |
| jul/2026 | R$ 205,5 mil | R$ 0 | R$ 516,5 mil |
| mai/2026 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 757 |
| abr/2026 | R$ 800,0 mil | R$ 0 | R$ 69,4 mil |
| mar/2026 | R$ 350,0 mil | R$ 0 | R$ 642,9 mil |
| fev/2026 | R$ 1,30 mi | R$ 0 | R$ 725,6 mil |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 145,6 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 948,2 mil |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 460,2 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 695,8 mil |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 666,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
12 em setembro de 2026
PF: 10; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/255 dias2 entregasEntregue em 05/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 18/07/2026Dados65 informes reapresentados (dez de 2020 a abr de 2026) Espontânea
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 2.
- fev/2026DadosEntradas de R$ 1,30 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 16/04/2025ComunicadoRelatório.
- 14/03/2025ComunicadoRelatório.
- mar/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- mar/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- 01/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/11/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 30/10/2024ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 01/11/2024 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Relatório | 16/04/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Investor Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 22.003.571/0001-12
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/09/2017
- Registro
- 17/03/2015
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Diária (a qualquer tempo, sem carência)
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 5.129,17 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal