O que é INVESTMONEY FIDC RL?

INVESTMONEY FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). INVESTMONEY FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de INVESTMONEY FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de INVESTMONEY FIDC RL somam 11,05% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito INVESTMONEY FIDC RL investe?

A carteira de INVESTMONEY FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem é o gestor de INVESTMONEY FIDC RL?

O gestor de INVESTMONEY FIDC RL é ALARIS GESTÃO DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é ID CORRETORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

INVESTMONEY FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio subiu de R$ 4,75 mi para R$ 9,35 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 9,35 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento dos encargos da Classe
2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
4Devolução aos titulares das Seniores e Subordinadas Mezanino por meio de resgate ou amortização
5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
6Pagamento de amortização e/ou resgate das Subordinadas

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa constituída conforme ordem de alocação de recursos

Garantias

Fidejussórias (Aval, Devedor Solidário, Fiança), Reais (Alienação Fiduciária, Hipoteca, Penhor), Sem garantia

Do regulamento de 26/06/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada11 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	99,9%Carteira líquida de R$ 9,34 mi para um patrimônio de R$ 9,35 mi	+32,9 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 30% do patrimônio	O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 26/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,83%	0,35%	0,18%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	11,05%	6,71%	5,77%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 9,42 mi
Provisão	−R$ 78,1 mil
Carteira líquida	R$ 9,34 mi
Títulos e caixa	R$ 19,1 mil
Patrimônio	R$ 9,35 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 1,01 mi
31 a 60	R$ 31,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

Investmoney Securitizadora de Creditos S/ACNPJ 41.267.440/0001-97. PR

100%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 9,3%B 27,6%C 60,1%D 3,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 601,3 mil em 2.121 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 601,0 mil.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jul/2026	R$ 99,6 mil	R$ 0	R$ 0
abr/2026	R$ 199,2 mil	R$ 0	R$ 0
dez/2025	R$ 553,5 mil	R$ 0	R$ 0
nov/2025	R$ 199,2 mil	R$ 0	R$ 0
out/2025	R$ 149,4 mil	R$ 0	R$ 0
set/2025	R$ 249,1 mil	R$ 0	R$ 0
ago/2025	R$ 994,2 mil	R$ 0	R$ 0
mai/2025	R$ 500,0 mil	R$ 0	R$ 0
nov/2024	R$ 1,04 mi	R$ 0	R$ 0
out/2024	R$ 1,00 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

6 em setembro de 2026

PF: 3; PJ Não Financeira: 3.

Seção: Acontecimentos

18 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

out/255 dias2 entregasEntregue em 05/11/2025
nov/258 dias3 entregasEntregue em 08/12/2025
dez/2514 dias5 entregasEntregue em 14/01/2026
jan/266 dias3 entregasEntregue em 06/02/2026
fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
mar/267 dias2 entregasEntregue em 07/04/2026
abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
mai/263 dias2 entregasEntregue em 03/06/2026
jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
set/2613 diasEntregue em 13/10/2026

Entrega típica: 6 dias após o fim do mês

09/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
09/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
29/06/2026Dados18 informes reapresentados (nov de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
24/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
30/04/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
23/02/2026Dados2 informes reapresentados (dez de 2025 e jan de 2026) Espontânea
28/01/2026Dados2 informes reapresentados (nov e dez de 2025) Espontânea
20/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
20/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
26/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
11/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
26/06/2025Dados7 informes reapresentados (nov de 2024 a mai de 2025) A pedido do regulador

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

19 documentos12 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
3 documentos, 3 com texto	Regulamento	09/07/2026
3 documentos, 3 com texto	AGE	09/07/2026
9 documentos, 2 com texto	Demonstrações Financeiras	31/08/2026
4 documentos, 4 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	20/01/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Investmoney Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ: 55.819.223/0001-77
Situação: Em Funcionamento Normal desde 01/10/2024
Registro: 05/07/2024
Crédito: Fomento Mercantil
Distribuição: Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação da Classe
Administração: 0,13% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
Gestão: 0,4% a.a.
Custódia: 0,13%
Administrador: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor: Alaris Gestão de Recursos LTDA.
Custodiante: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 31/05

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal