Investmach FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra qualquer tipo de direito creditório permitido pela regulamentação aplicável, inclusive Direitos Creditórios Não-Padronizados (vencidos.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.153.414/0001-29
Patrimônio de R$ 42,2 mi, +1,8% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 42,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da reserva de caixa
- 3Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
- 4Constituição da reserva para amortização das Cotas
- 5Remuneração das Cotas Seniores
- 6Devolução aos titulares das Cotas Seniores (resgate/amortização)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa, Reserva de Despesas e Encargos e Reserva de Amortização/Resgate devem ser constituídas conforme ordem de alocação de recursos, nos termos do Anexo. Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e de Caixa conforme definido no Anexo.
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, fiança, devedor solidário), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia (admissível)
Do regulamento de 17/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,1%Carteira líquida de R$ 37,6 mi para um patrimônio de R$ 42,2 mi | +39,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos e não incorporação a outro FIDC | R$ 42,2 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 13,95% | 13,49% | 4,27% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 9,36% | 8,63% | 2,32% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 43,7 mi |
| Provisão | −R$ 6,09 mi |
| Carteira líquida | R$ 37,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 4,92 mi |
| Patrimônio | R$ 42,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 514,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 300,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 335,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 398,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 416,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 275,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,20 mi | |
| 361 a 720 | R$ 646,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Zydi Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 56.198.117/0001-86. RS | 77%bloco com risco |
| UY3 Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 39.587.424/0001-30. RS | 27%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 77,0%B 1,0%C 5,4%D 2,2%F 0,4%H 14,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 340,8 mil em 60 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 18,0 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 5,0 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 757,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,19 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 1,89 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 83,7 mil | R$ 30,0 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 298,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 697,3 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 1,27 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 455,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/254 diasEntregue em 04/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 02/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 22/07/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGO | 08/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 08/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Investmach Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - FIDC
- CNPJ
- 50.153.414/0001-29
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/04/2023
- Registro
- 30/03/2023
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação da Classe; amortizações programadas conforme Suplemento de cada série
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Sênior Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal