Investcred FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios representados por CCBs emitidas pelas Instituições Financeiras Conveniadas em favor dos Devedores (portadores de cartões de crédito Credsystem).

Dados de agosto de 2026CNPJ 29.226.654/0001-10

A provisão cobre 60,5% da carteira de R$ 2,40 bi. Patrimônio de R$ 1,19 bi, −0,7% em relação a julho de 2026.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

agosto de 2026: patrimônio R$ 1,19 bi, provisão R$ 1,45 bi, 1 documento entregue.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 79,6% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 243,1 mi20,4%79,6% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 2R$ 152,0 mi12,8%
Sênior, série 3R$ 91,2 mi7,7%
SubordinadaR$ 946,8 mi79,6%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe Única
  2. 2Recomposição da Reserva de Caixa (exceto em Evento de Liquidação)
  3. 3Pagamento de parcelas de amortização programada vencidas e não pagas das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de remuneração das Cotas Seniores na respectiva data
  5. 5Pagamento de amortização ou resgate de Cotas Seniores na Data de Amortização/Data de Resgate
  6. 6Pagamento de resgate dos Cotistas Seniores dissidentes

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente a, no mínimo, 1 (um) mês de despesas ordinárias da Classe Única, constituída e controlada pela Gestora, aplicada em Ativos Financeiros (parte em ativos de longo prazo para caracterizar prazo médio longo da carteira).

Garantias

Não há garantias reais específicas vinculadas aos Direitos Creditórios; os direitos creditórios são CCBs representativas de financiamentos de faturas/carnês de cartão de crédito, sem garantia real constituída

Do regulamento de 29/10/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada26 não verificáveis

RegraEm agosto de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio79,6%Carteira líquida de R$ 947,6 mi para um patrimônio de R$ 1,19 bi+29,6 p.p.Comparação não verificada
Concentração máxima de 5% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 29/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Provisão de 60,5% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaago/26jul/26ago/25
Provisão60,50%60,00%Não informado
Parcelas vencidas0,56%0,49%Não informado
Créditos inadimplentes73,15%69,95%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas10.885%12.303%Não informado

Composição em agosto de 2026

Carteira brutaR$ 2,40 bi
Provisão−R$ 1,45 bi
Carteira líquidaR$ 947,6 mi
Títulos e caixaR$ 241,5 mi
PatrimônioR$ 1,19 bi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 diasR$ 456,0 mi
31 a 60R$ 158,7 mi
61 a 90R$ 115,7 mi
91 a 120R$ 198,3 mi
121 a 150R$ 135,0 mi
151 a 180R$ 186,8 mi
181 a 360R$ 517,6 mi
361 a 720R$ 305,9 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

A 34,9%B 21,3%C 16,0%D 14,8%E 9,3%F 3,7%

Aquisições em agosto de 2026: R$ 784,0 mi em 3.339.779 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
jul/2026R$ 0R$ 6,44 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 3,26 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 2,88 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 6,47 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 31,1 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 3,00 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 3,29 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 105,2 miR$ 0
nov/2025R$ 90,3 miR$ 0R$ 342,0 mil
out/2025R$ 0R$ 4,32 miR$ 0
set/2025R$ 0R$ 2,06 miR$ 0
ago/2025R$ 0R$ 27,3 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

4 em agosto de 2026

Banco: 2; Outro FI: 2.

Seção: Acontecimentos

23 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. set/255 diasEntregue em 05/10/2025
  2. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  3. nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
  4. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  5. jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
  6. fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
  7. mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
  8. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  9. mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
  10. jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
  11. jul/267 dias2 entregasEntregue em 07/08/2026
  12. ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 21/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 19/08/2026ComunicadoRelatório.
  3. 26/05/2026ComunicadoRelatório.
  4. 30/03/2026ComunicadoRelatório.
  5. 30/03/2026ComunicadoRelatório.
  6. 30/03/2026ComunicadoRelatório.
  7. 30/03/2026ComunicadoRelatório.
  8. 30/03/2026ComunicadoRelatório.
  9. 30/03/2026ComunicadoRelatório.
  10. nov/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
  11. 31/10/2025OfertaAnúncio de início.
  12. 30/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

31 documentos12 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento30/10/2025
3 documentos, 3 com textoAGE30/10/2025
1 documento, 1 com textoFato relevante26/12/2024
11 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
13 documentos, 3 com textoRelatório19/08/2026
Abrir os 31 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
29.226.654/0001-10
Situação
Em Funcionamento Normal desde 22/11/2018
Registro
19/10/2018
Crédito
CCBs (Cédulas de Crédito Bancário) oriundas de financiamentos de faturas e/ou carnês em atraso ou parcelados de cartões de crédito emitidos pela Credsystem
Distribuição
Conforme cronograma de amortização e Data de Resgate definidos em cada Suplemento por série de Cotas Seniores; Cotas Subordinadas resgatadas apenas após resgate integral das Seniores
Administração
0,13% a.a., mínimo de R$ 44.000 por mês
Gestão
0,6% a.a.
Custódia
0,13%
Performance
1,75% do que exceder 100% da Taxa DI (sobre a rentabilidade da Cota Subordinada que exceder 100% da Taxa DI); limitada mensalmente a 0,35% até R$ 500MM, 0,25% entre R$ 500MM e R$ 1bi, e 0,20% acima de R$ 1bi. Não será mais cobrada a partir de 1º de janeiro de 2025.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
H2 Kapital S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM