Intrabank FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito de diferentes segmentos econômicos por meio de Contratos de Cessão ou Títulos, sem concentração em segmento específico.
Dados de agosto de 2026CNPJ 35.162.655/0001-40
Patrimônio de R$ 265,1 mi, +3,4% em relação a julho de 2026. Subordinação de 95,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 95,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 12,9 mi | 4,9% | 95,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 10,0 mi | 3,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 2,89 mi | 1,1% | |
| Subordinada | R$ 252,2 mi | 95,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe incorridos e não pagos
- 2Remuneração das Cotas Seniores
- 3Amortização das Cotas Seniores (se mantida a Subordinação)
- 4Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino (se mantida a Subordinação)
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (se mantida a Subordinação)
- 6Remuneração das Cotas Subordinadas Júnior (se mantida a Subordinação)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
Direitos de Crédito adquiridos juntamente com todos os direitos, garantias, privilégios, preferências, prerrogativas e ações assegurados aos titulares nos termos dos Contratos de Cessão e Títulos
Do regulamento de 09/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | 95,1% | +50,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 17,9%Carteira líquida de R$ 47,5 mi para um patrimônio de R$ 265,1 mi | −32,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação sem reenquadramento | Acima de 45% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 265,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 35,12% | 25,13% | 12,74% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 25,49% | 19,66% | 13,28% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 73,2 mi |
| Provisão | −R$ 25,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 47,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 45,5 mi |
| Patrimônio | R$ 265,1 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 3,16 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,42 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,60 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,78 mi | |
| 121 a 150 | R$ 659,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 659,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,96 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,41 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 68,8%A 4,3%B 3,3%C 2,2%D 2,4%E 2,7%F 1,0%G 1,0%H 14,2%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 10,3 mi em 202 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2025 | R$ 15,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 15,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 343,8 mil | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,65 mi |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 850,0 mil |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,30 mi |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,73 mi |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,30 mi |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 109,8 mi |
| dez/2024 | R$ 3,80 mi | R$ 0 | R$ 331,0 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em agosto de 2026
Outro: 4.
Seção: Acontecimentos
41 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- set/2510 diasEntregue em 10/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2625 diasEntregue em 25/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 05/10/2026ComunicadoRelatório.
- 18/08/2026ComunicadoRelatório.
- 17/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 05/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 04/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/09/2025OfertaAviso ao mercado.
- 24/09/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 23/09/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
41 documentos31 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 9 documentos, 9 com texto | Regulamento | 05/02/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGE | 10/03/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 13 documentos, 10 com texto | Relatório | 05/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Intrabank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 35.162.655/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/06/2020
- Registro
- 29/04/2020
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Condicionada à liquidação dos Direitos de Crédito e Ativos Financeiros; amortização conforme cronograma do Suplemento ou deliberado em Assembleia
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 13.500 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Intra Asset Management LTDA.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM