Interbank FIDC

Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios originados de operações de compra e venda de produtos e/ou prestação de serviços, representados por duplicatas, cheques, CCBs.

Dados de setembro de 2026CNPJ 20.791.371/0001-46

Patrimônio de R$ 493,0 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 30,2% e parcelas vencidas em 0,4% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 493,0 mi, provisão R$ 18,6 mi, 3 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 30,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 344,3 mi69,8%30,2% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 81,3 mi16,5%13,7% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 7,65 mi1,6%
Mezanino 2, série 1R$ 73,6 mi14,9%
SubordinadaR$ 67,5 mi13,7%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
  2. 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Resgate
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino B
  5. 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino A
  6. 6Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  7. 7Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Maior valor entre despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido.

Garantias

Coobrigação dos Cedentes, Garantias em Notas Comerciais (mínimo 70%), Direitos e acessórios dos títulos representativos de crédito

Do regulamento de 16/01/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas11 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio30,2%+0,2 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio89,6%Carteira líquida de R$ 441,7 mi para um patrimônio de R$ 493,0 mi+39,6 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índices de Subordinação por > 10 dias úteis30,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 7,5% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 16/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,4% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão4,05%3,34%Não informado
Parcelas vencidas0,42%0,50%Não informado
Créditos inadimplentes8,30%9,30%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas954%670%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 460,3 mi
Provisão−R$ 18,6 mi
Carteira líquidaR$ 441,7 mi
Títulos e caixaR$ 54,2 mi
PatrimônioR$ 493,0 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 10,2 mi
31 a 60R$ 13,8 mi
61 a 90R$ 1,22 mi
91 a 120R$ 1,36 mi
121 a 150R$ 2,60 mi
151 a 180R$ 1,75 mi
181 a 360R$ 9,28 mi
361 a 720R$ 19,7 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 93,4%B 3,4%C 2,8%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 221,2 mi em 15.028 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 8,37 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (56,5%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 34,0 miR$ 0R$ 34,2 mi
ago/2026R$ 15,6 miR$ 0R$ 15,5 mi
jul/2026R$ 17,1 miR$ 0R$ 18,9 mi
jun/2026R$ 11,9 miR$ 0R$ 10,9 mi
mai/2026R$ 4,65 miR$ 0R$ 7,19 mi
abr/2026R$ 5,02 miR$ 0R$ 5,54 mi
mar/2026R$ 53,0 miR$ 0R$ 3,04 mi
fev/2026R$ 23,8 miR$ 0R$ 25,1 mi
jan/2026R$ 20,8 miR$ 0R$ 17,1 mi
dez/2025R$ 9,12 miR$ 0R$ 3,25 mi
nov/2025R$ 9,61 miR$ 0R$ 2,40 mi
out/2025R$ 7,90 miR$ 0R$ 5,16 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

128 em setembro de 2026

PF: 77; Outro FI: 45; PJ Não Financeira: 5.

Seção: Acontecimentos

25 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/269 dias2 entregasEntregue em 09/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/268 dias2 entregasEntregue em 08/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 30/09/2026ComunicadoRelatório.
  2. 29/09/2026ComunicadoRelatório.
  3. 29/09/2026ComunicadoRelatório.
  4. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 18/07/2026Dados65 informes reapresentados (dez de 2020 a abr de 2026) Espontânea
  6. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  7. 18/03/2026ComunicadoRelatório.
  8. mar/2026DadosEntradas de R$ 53,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
  9. 16/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 16/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 02/12/2025Fato relevanteFato relevante.
  12. 09/10/2025ComunicadoRelatório.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

46 documentos29 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 5 com textoRegulamento16/01/2026
5 documentos, 5 com textoAGE16/01/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante02/12/2025
27 documentos, 18 com textoLâmina de Informações Básicas11/09/2026
8 documentos, 0 com textoRelatório30/09/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
20.791.371/0001-46
Situação
Em Funcionamento Normal desde 01/02/2019
Registro
29/01/2019
Crédito
Comercial, industrial, imobiliário, financeiro, hipotecas, arrendamento mercantil, agronegócio e prestação de serviços
Resgate
29 dias corridos
Administração
1% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
Gestão
0,4% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Solis Investimentos S A
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/01

Perguntas frequentes

Fontes: CVM