INOVA3 FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados por Cedentes distintos, performados e/ou a performar, expressos em moeda corrente nacional.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.362.898/0001-16
Patrimônio de R$ 10,00 mi, +12,7% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
- 4Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
- 7Pagamento de Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva monetária destinada ao pagamento da próxima amortização de Cotas: até 10 dias úteis antes da data de amortização, saldo equivalente a 50% do valor integral da amortização; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral da amortização ou resgate.
Garantias
Direitos Creditórios performados e/ou a performar, Garantias, privilégios, preferências, prerrogativas e ações inerentes aos Direitos Creditórios cedidos
Do regulamento de 20/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 43%Carteira líquida de R$ 4,29 mi para um patrimônio de R$ 10,00 mi | −7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 1% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 31,81% | 35,15% | 27,01% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 31,87% | 30,89% | 34,91% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 6,30 mi |
| Provisão | −R$ 2,00 mi |
| Carteira líquida | R$ 4,29 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,87 mi |
| Patrimônio | R$ 10,00 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 20,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 19,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 17,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 23,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 23,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 23,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 114,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 523,2 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 762,5 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 478,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 25,7%bloco com risco |
| Sun Bloom Participacoes LTDACNPJ 02.067.055/0001-44. SP | 10,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 25,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 63,6%D 0,6%H 35,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 416,3 mil em 53 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (39,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| fev/2025 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 37,5 mil | R$ 2,22 mi | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 37,5 mil | R$ 10,3 mi | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 10,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 35,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 3,04 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 35,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 1,10 mi | R$ 21,2 mi | R$ 1,11 mi |
| dez/2023 | R$ 326,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 20,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2; PJ Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
27 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 18/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 28/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 05/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 19/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 21/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- mai/2026DadosProvisão passa de R$ 3,48 mi para R$ 4,34 mi, 60,2% da carteira.
- 17/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- abr/2026DadosProvisão passa de R$ 3,07 mi para R$ 3,48 mi, 47,2% da carteira.
- 02/10/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- out/2025DadosProvisão passa de R$ 2,73 mi para R$ 3,71 mi, 42,9% da carteira.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 21/05/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 21/05/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 02/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- INOVA3 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 50.362.898/0001-16
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/05/2023
- Registro
- 18/04/2023
- Crédito
- padronizados e não-padronizados
- Distribuição
- Condicionado à liquidação do Fundo; amortizações extraordinárias mediante aprovação em Assembleia Geral
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,45% a.a.
- Performance
- 20% do que exceder 100% da variação do CDI
- Administrador
- Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Humu Asset Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal