Inova Credtech II S em Direitos Creditórios FI
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito performados e/ou a performar, expressos em moeda corrente nacional, representados por contratos de empréstimo.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.920.831/0001-12
Patrimônio de R$ 9,27 mi, −13,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 0% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior sem subordinação abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 9,27 mi | 100% | Absorve primeiro |
| Sênior Subclasse 1 | R$ 8,55 mi | 92,3% | |
| Sênior Subclasse 3 | R$ 715,0 mil | 7,7% |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos equivalentes aos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário subsequente
- 3Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
- 4Aquisição pelo Fundo de Direitos de Crédito, em observância à política de investimento
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Amortização constituída pela Administradora para fazer frente ao pagamento da próxima parcela de amortização e remuneração das Cotas Seniores e Subordinadas, acumulada de forma que a totalidade do valor previsto seja acumulada até 30 dias antes das Datas de Amortização.
Garantias
Não há descrição específica de garantias aceitas no regulamento; os Direitos de Crédito são adquiridos com todos os direitos, garantias, privilégios, preferências, prerrogativas e ações inerentes
Do regulamento de 17/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 0% | −40 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 77,3%Carteira líquida de R$ 7,16 mi para um patrimônio de R$ 9,27 mi | +10,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 25% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 43,88% | 49,20% | 33,90% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 43,28% | 53,85% | 38,61% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 12,8 mi |
| Provisão | −R$ 5,60 mi |
| Carteira líquida | R$ 7,16 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,16 mi |
| Patrimônio | R$ 9,27 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 411,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 405,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 56,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 36,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 215,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 167,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,72 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,23 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,28 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Trapisa Engenharia LTDACNPJ 04.014.542/0001-74. SP | 10,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 48,1%A 1,8%B 0,6%D 4,0%E 1,1%F 1,8%G 1,1%H 41,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,75 mi em 61 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: setor publico, outro publico (58,6%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 623,2 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 30,0 mil | R$ 501,4 mil |
| mai/2026 | R$ 797,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 740,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 8,14 mi | R$ 0 | R$ 8,14 mi |
| jul/2025 | R$ 400,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 370,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 18/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 28/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 05/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 09/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 03/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/12/2025RegulamentoAnexo.
- 30/12/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- dez/2025DadosEntradas de R$ 8,14 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Anexo | 30/12/2025 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 28/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 29/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 51.920.831/0001-12
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/08/2023
- Registro
- 23/08/2023
- Crédito
- Pulverizado massificado
- Distribuição
- Indeterminada, mediante deliberação em Assembleia de Cotistas
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 5.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Performance
- 20% do que exceder 100% da Taxa DI
- Administrador
- Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Bertha Capital Gestora de Recursos S.A.
- Custodiante
- Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal