Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 46.285.178/0001-27
Patrimônio de R$ 6,03 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 32,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 4,08 mi | 67,6% | 32,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 1,20 mi | 20% | |
| Sênior, série 3 | R$ 232,0 mil | 3,8% | |
| Sênior, série 4 | R$ 208,5 mil | 3,5% | |
| Sênior, série 5 | R$ 192,4 mil | 3,2% | |
| Sênior, série 6 | R$ 2,24 mi | 37,1% | |
| Subordinada | R$ 1,95 mi | 32,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 7Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata
Garantias
Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios são cedidos em caráter irrevogável e irretratável com todas as suas garantias e demais acessórios
Do regulamento de 27/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 9,09% do patrimônio | 32,4% | +23,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 100%Carteira líquida de R$ 6,03 mi para um patrimônio de R$ 6,03 mi | +50 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Acima de 9,09% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 40% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,58% | 4,32% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 18,42% | 13,00% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 6,25 mi |
| Provisão | −R$ 223,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 6,03 mi |
| Títulos e caixa | R$ 82,8 mil |
| Patrimônio | R$ 6,03 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 943,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 208,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Sos Maquinas Assessoria Industrial LTDACNPJ 01.950.626/0001-21. SP | 14,4%bloco sem risco |
| Intercolor Comercial LTDACNPJ 57.840.522/0001-19. SP | 11,2%bloco sem risco |
| JC Vedacoes Industriais LTDACNPJ 40.474.671/0001-09. SP | 11,2%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 80,8%B 19,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,69 mi em 504 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 10,2 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (76%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 118,7 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 170,1 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 115,6 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 114,5 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 113,4 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,60 mi | R$ 136,3 mil | R$ 1,45 mi |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 387,6 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 150,0 mil | R$ 73,2 mil | R$ 568 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 73,3 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 73,2 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 250,0 mil | R$ 68,8 mil | R$ 946 |
| out/2025 | R$ 200,0 mil | R$ 65,1 mil | R$ 757 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
PF: 8; Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3, Sênior série 4, Sênior série 5 e Sênior série 6.
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- 10/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 1,60 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 18/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 18/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 46.285.178/0001-27
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/03/2024
- Registro
- 19/07/2022
- Crédito
- Não Padronizado
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal