Incor Cred FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de diversas naturezas, sem pré-definição de Direitos Creditórios target.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.023.974/0001-00
Patrimônio de R$ 55,6 mi, +1,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 80% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 80% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 11,1 mi | 20% | 80% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 4,62 mi | 8,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 4,01 mi | 7,2% | |
| Sênior, série 3 | R$ 2,51 mi | 4,5% | |
| Mezanino | R$ 4,65 mi | 8,4% | 71,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 39,8 mi | 71,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento
- 3Composição e/ou recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino dos valores aportados na Classe, por meio de resgate ou amortização, conforme aplicável
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 6Pagamento dos valores referentes à amortização e/ou ao resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário do provisionamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, a ser composta e/ou recomposta sempre que possível, para proporcionar liquidez adequada às obrigações da Classe, ao pagamento de amortizações e/ou resgates e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa.
Do regulamento de 02/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 80% | +30 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,1%Carteira líquida de R$ 53,4 mi para um patrimônio de R$ 55,6 mi | +46,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de SubordinaçãoO desenquadramento ocorrer por mais de 2 (duas) vezes em 30 (trinta) dias subsequentes.Artigo 77(b) do Anexo | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,40% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 30,26% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 53,6 mi |
| Provisão | −R$ 217,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 53,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,90 mi |
| Patrimônio | R$ 55,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 16,2 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Incorplan Engenharia LTDACNPJ 04.147.114/0001-10. SP | 94%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 24,5%B 70,2%C 5,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,55 mi em 19 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (97%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 179,0 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 287,1 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 1,18 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 15,0 mi | R$ 54,1 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 5,98 mi | R$ 54,4 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 47,4 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 21,4 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 2,84 mi | R$ 30,3 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 946,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 10,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 3,72 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 3; PF: 2; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/257 diasEntregue em 07/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/264 diasEntregue em 04/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/264 diasEntregue em 04/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 4 dias após o fim do mês
- 04/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- jun/2026DadosEntradas de R$ 15,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 26,3 mil.
- 14/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jan/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 26/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 04/09/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 04/09/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 09/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Incor Cred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.023.974/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/10/2025
- Registro
- 03/10/2025
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Via Invest Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal