Inclusão Financeira FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra CCBs decorrentes da concessão de Crédito Parcelado pelas Instituições Financeiras Parceiras (Socinal, Celcoin, QI Tech e BMP) aos Devedores.
Dados de agosto de 2026CNPJ 41.778.453/0001-20
A provisão cobre 58,2% da carteira de R$ 658,8 mi, contra 56,8% há 12 meses. Patrimônio de R$ 358,1 mi, −2% em relação a julho de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 60,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 142,2 mi | 39,7% | 60,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 183,4 mi | 51,2% | 9,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 68,2 mi | 19% | |
| Mezanino 2, série 2 | R$ 57,8 mi | 16,1% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 16,6 mi | 4,6% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 35,2 mi | 9,8% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 5,60 mi | 1,6% | |
| Subordinada | R$ 32,5 mi | 9,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Reserva de Despesas e Encargos
- 3Remuneração e amortização das Cotas da Subclasse Sênior
- 4Remuneração e amortização das Cotas da Subclasse Mezanino Preferencial
- 5Remuneração e amortização das Cotas da Subclasse Mezanino A
- 6Remuneração e amortização das Cotas da Subclasse Mezanino B
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (mínimo equivalente a 100% do necessário para 3 meses de operacionalização, excetuando despesas com Agente de Cobrança) e Reserva de Pagamento (constituída com 30 dias de antecedência de cada Data de Pagamento)
Garantias
Não há garantias reais ou fidejussórias obrigatórias; os Direitos Creditórios podem contar com instrumento de reforço de crédito (Bloqueio de Celular) aceito pelo Devedor na CCB
Do regulamento de 20/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas30 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | 60,3% | +15,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 76,9%Carteira líquida de R$ 275,2 mi para um patrimônio de R$ 358,1 mi | +26,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação sem restabelecimento em 15 dias consecutivos | 60,3% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 358,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 58,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 58,22% | 55,31% | 56,79% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 56,01% | 53,15% | 54,58% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 658,8 mi |
| Provisão | −R$ 383,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 275,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 92,3 mi |
| Patrimônio | R$ 358,1 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 65,2 mi | |
| 31 a 60 | R$ 55,5 mi | |
| 61 a 90 | R$ 51,5 mi | |
| 91 a 120 | R$ 46,7 mi | |
| 121 a 150 | R$ 41,1 mi | |
| 151 a 180 | R$ 34,4 mi | |
| 181 a 360 | R$ 67,0 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,46 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,86 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 294,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2024
| Socinal S.A. - Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 03.881.423/0001-56. RJ | 0,9%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 0,5%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 0,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 1,10 mi | R$ 31,6 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 11,6 mi | R$ 18,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 39,8 mi | R$ 40,8 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 50,7 mi | R$ 51,7 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 33,7 mi | R$ 73,9 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 49,8 mi | R$ 43,0 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 67,6 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 26,0 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 20,0 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 37,3 mi | R$ 24,0 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 12,0 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
65 em agosto de 2026
Outro FI: 56; PJ Não Financeira: 6; Cota de FIDC: 2.
Seção: Acontecimentos
44 nos últimos 24 meses15 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 dias2 entregasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 dias3 entregasEntregue em 16/12/2025
- dez/2520 dias2 entregasEntregue em 20/01/2026
- jan/2618 dias3 entregasEntregue em 18/02/2026
- fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2617 dias3 entregasEntregue em 17/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 06/08/2026Dados3 informes reapresentados (out a dez de 2025) Espontânea
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 5 série 1 e Mezanino 7 série 1.
- ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 3 série 1 e Mezanino 3 série 3.
- 21/07/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 24/06/2026Dados5 informes reapresentados (jan a mai de 2026) Espontânea
- 09/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 50,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 04/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosEntradas de R$ 49,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
42 documentos30 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 16/06/2025 |
| 15 documentos, 15 com texto | AGO | 09/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 23/01/2026 |
| 12 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 11 documentos, 9 com texto | Anúncio de Encerramento | 08/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira
- CNPJ
- 41.778.453/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 22/07/2021
- Registro
- 19/05/2021
- Crédito
- Crédito Pessoal
- Distribuição
- Datas de Pagamento conforme definido nos respectivos Apêndices de cada série/subclasse
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,65% a.a.
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Milênio Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal