Inclusão Crediária FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs decorrentes de operações de Crédito Parcelado concedidas por Instituições Financeiras Parceiras a pessoas físicas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.066.147/0001-02
Patrimônio de R$ 183,3 mi, +0,7% em relação a julho de 2026. Subordinação de 51,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 51,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 88,6 mi | 48,4% | 51,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 50,8 mi | 27,7% | 24% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 28,6 mi | 15,6% | |
| Mezanino 2, série 2 | R$ 8,33 mi | 4,5% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 13,8 mi | 7,5% | |
| Subordinada | R$ 43,9 mi | 24% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo despesas com agência de rating
- 2Constituição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Remuneração/amortização em atraso das Cotas da Subclasse Sênior
- 4Pagamento da Meta de Remuneração Sênior, caso seja Data de Pagamento
- 5Pagamento da amortização do principal das Cotas da Subclasse Sênior, caso seja Data de Pagamento
- 6Remuneração/amortização em atraso das Cotas da Subclasse Mezanino A
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Mantida desde a primeira Data de Integralização Inicial até a liquidação do Fundo, exclusivamente para despesas e encargos, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão, em Ativos Financeiros permitidos. O valor mínimo deve equivaler a 100% do necessário para operacionalização da Classe por 3 meses, conforme estimativa da Administradora, excluídas despesas do Agente de Cobrança Extraordinária. Não pode ser utilizada para constituir a Reserva de Pagamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento constituída em Disponibilidades com pelo menos 60 dias corridos de antecedência de cada Data de Pagamento com remuneração ou amortização prevista; 30 dias corridos antes da Data de Pagamento deve conter no mínimo 50% do valor total previsto. A constituição é objetivo, sem garantia de recursos suficientes.
Do regulamento de 18/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas32 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | 51,6% | +6,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,4%Carteira líquida de R$ 175,0 mi para um patrimônio de R$ 183,3 mi | +45,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas da Subclasse Subordinada Júnior em desacordo com o RegulamentoCláusula 32.1(e) | 51,6% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: SuperSim e/ou FIM deixarem de ser titulares de 100% das Cotas da Subclasse Subordinada JúniorTitularidade conjunta ou individual.Cláusula 32.1(q) | 51,6% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inicial da Classe Única inferior a R$ 1.000.000,00Após 90 dias contados do início das atividades.Inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos.Cláusula 33.1(g) | R$ 183,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 24,36% | 17,80% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 15,10% | 11,15% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 231,3 mi |
| Provisão | −R$ 56,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 175,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,71 mi |
| Patrimônio | R$ 183,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 15,1 mi | |
| 31 a 60 | R$ 8,18 mi | |
| 61 a 90 | R$ 5,49 mi | |
| 91 a 120 | R$ 3,52 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,94 mi | |
| 151 a 180 | R$ 654,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 38,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 82,8%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 25,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 16,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 15,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 28,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 18,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
26 em agosto de 2026
Outro FI: 13; PF: 5; Banco: 4.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26186 diasEntregue em 05/08/2026
- fev/2616 diasEntregue em 16/03/2026
- mar/2614 dias2 entregasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- abr/2026DadosPatrimônio sobe 52,2% no mês, para R$ 109,7 mi.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 28,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
- mar/2026DadosPatrimônio sobe 62,3% no mês, para R$ 72,1 mi.
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 136,1% no mês, para R$ 44,4 mi.
- 28/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/01/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
- 27/01/2026OfertaAviso ao mercado.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 28/01/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 18/05/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 28/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Inclusão Crediária Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.066.147/0001-02
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/01/2026
- Registro
- 06/10/2025
- Crédito
- Crédito Pessoal
- Administração
- 0,2% a.a.
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Vórtx Capital Gestão de Recursos Ltda
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal