Inc Origin Consig FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis representados por prestações mensais de CCB emitidas em razão de empréstimos com consignação em folha de pagamento para amortização de despesas contraídas por meio de cartão de crédito consignado ou cartão consignado de benefício.
Dados de setembro de 2026CNPJ 67.561.445/0001-11
Patrimônio de R$ 30,7 mi, +72,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 63,8% e parcelas vencidas em 1,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 63,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 11,1 mi | 36,2% | 63,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 10,3 mi | 33,6% | 30,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 9,26 mi | 30,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis
- 4Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 5Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 6Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis para casos de renegociação com Devedores inadimplentes
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A partir do primeiro mês contado da Data da 1ª Integralização, será constituída Reserva de Caixa com recursos da Classe para pagamento de encargos e despesas. Será calculada diariamente e deverá equivaler a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe; os recursos serão aplicados em Ativos Financeiros.; Liquidez: Potenciais despesas futuras relacionadas a demandas judiciais ou arbitrais poderão ser provisionadas e, a critério do Administrador, poderão ser constituídas reservas em ativos de liquidez para fazer frente a essas despesas.
Do regulamento de 16/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas40 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 63,8% | +23,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 96,6%Carteira líquida de R$ 29,6 mi para um patrimônio de R$ 30,7 mi | +29,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Endossante Somapay, Partes Relacionadas ou fundos de investimentos a eles pertencentes deixarem de possuir participação mínima nas Cotas Subordinadas Júnior.Deixarem de possuir no mínimo 50% das Cotas Subordinadas Júnior da Classe.Cláusula 16.2, XVI | 63,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas.Período superior a 15 Dias Úteis contados do recebimento da notificação da Gestora.Cláusula 16.2, XXX | 63,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.Após 90 dias da primeira integralização de Cotas.Manutenção por 90 dias consecutivos.Cláusula 17.1, XII | R$ 30,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,76% | 0,18% |
| Parcelas vencidas | 1,81% | 1,32% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 42% | 14% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 29,9 mi |
| Provisão | −R$ 226,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 29,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,12 mi |
| Patrimônio | R$ 30,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 458,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 83,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Somapay Cartao Consignado Publico Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Resp LimitadaCNPJ 55.316.469/0001-26. SP | 97,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 97,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 47,6%A 52,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 12,4 mi em 117.848 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 12,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 7,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
Outro FI: 10.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- set/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2.
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1.
- set/2026DadosPatrimônio sobe 72,7% no mês, para R$ 30,7 mi.
- set/2026DadosEntradas de R$ 12,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1 e Subordinada 1.
- ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior Subclasse 2.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 77,1% no mês, para R$ 17,8 mi.
- 17/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 10/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 09/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
6 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 2 com texto | Regulamento | 17/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 17/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Inc Origin Consig Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 67.561.445/0001-11
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/07/2026
- Registro
- 18/06/2026
- Crédito
- Direitos Creditórios de empréstimos com consignação em folha de pagamento
- Distribuição
- Amortizações mensais, no dia 15 de cada mês ou no Dia Útil seguinte, para Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino, observados os respectivos períodos de carência e a disponibilidade do patrimônio.
- Administração
- 0,11% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal