Ifood Pago Crédito III Financeiro FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios CCB, podendo adquirir Direitos Creditórios Credenciadora para atender às Alocações Mínimas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 61.288.838/0001-17
Patrimônio de R$ 944,0 mi, +13,6% em relação a julho de 2026. Subordinação de 25,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 25,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 705,1 mi | 74,7% | 25,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 604,5 mi | 64% | |
| Sênior, série 2 | R$ 100,7 mi | 10,7% | |
| Subordinada | R$ 238,8 mi | 25,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Pagamentos devidos em decorrência de operações de derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação, em valor estimado para cobrir 3 meses subsequentes de despesas ordinárias do Fundo, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão; se disponível, calculada com base na média simples das despesas ordinárias dos últimos 12 meses.; Liquidez: Reserva de Amortização composta a partir de cada Data de Início da Retenção da Reserva de Amortização até atingir 100% da Projeção de Pagamento das Cotas relativa à respectiva Data de Pagamento; mantida até essa Data de Pagamento.
Garantias
Aval para CCBs com valor de principal superior a R$100.000,00, salvo CCBs com prazo originalmente contratado igual ou inferior a 35 dias, Devedor Solidário CCB para CCBs com valor de principal inferior a R$100.000,00, salvo CCBs com prazo originalmente contratado igual ou inferior a 35 dias, Cessão Fiduciária de Recebíveis Comerciais, Cessão Fiduciária de Recebíveis sobre Recebíveis Conta Digital, quando constituída
Do regulamento de 03/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 25,3% | +0,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85%Carteira líquida de R$ 802,1 mi para um patrimônio de R$ 944,0 mi | +35 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em montantes agregados superiores aos definidos no RegulamentoValores pagos em excesso não sejam devolvidos ao Fundo.Inclui a não emissão e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior no prazo de 10 Dias Úteis da notificação da Administradora.Prazo de cura: 10 Dias Úteis.Cláusula 17.1(iii) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: MovilePay e/ou suas Afiliadas deixarem de ser titulares das Cotas Subordinadas JúniorDeixarem de deter 100% das Cotas Subordinadas Júnior.Afiliadas vinculadas por interesse único e indissociável.Cláusula 17.1(viii) | Abaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Prosus N.V deixar de ser controladora indireta dos detentores das Cotas Subordinadas Júnior e/ou do iFoodCláusula 17.1(x) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer Índice de SubordinaçãoNão reenquadramento do respectivo índice.Prazo de cura: 10 Dias Úteis contados da comunicação da Administradora aos Cotistas.Cláusula 17.1(xvii) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 50% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 7,84% | 7,09% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,90% | 1,58% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 870,3 mi |
| Provisão | −R$ 68,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 802,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 131,9 mi |
| Patrimônio | R$ 944,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 4,46 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,00 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,43 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,96 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,76 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,25 mi | |
| 181 a 360 | R$ 1,69 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Ifood Pago Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 51.556.307/0001-04. SP | 80%bloco com risco |
| MI Pagamentos do Brasil LTDA.CNPJ 02.599.377/0001-34. SP | 18%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 89,7%B 0,9%C 1,0%D 1,2%E 1,6%F 1,0%G 3,0%H 1,7%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 89,1 mi em 11.084 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 107,6 mi | R$ 8,69 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 99,6 mi | R$ 6,60 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 35,9 mi | R$ 5,98 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 28,0 mi | R$ 5,12 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 89,0 mi | R$ 4,64 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 39,0 mi | R$ 3,58 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 31,0 mi | R$ 3,90 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 52,0 mi | R$ 3,51 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 62,0 mi | R$ 2,48 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 88,0 mi | R$ 2,11 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 102,0 mi | R$ 455,9 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 100,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em agosto de 2026
Corretora/Distribuidora: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
23 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- set/2514 dias2 entregasEntregue em 14/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/262 diasEntregue em 02/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/267 diasEntregue em 07/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 107,6 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 14/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 13/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 07/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/07/2026OfertaAviso ao mercado.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 20/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 15/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 07/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 07/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Anúncio de Encerramento | 14/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ifood Pago Crédito III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Resp. Limitada
- CNPJ
- 61.288.838/0001-17
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/09/2025
- Registro
- 12/06/2025
- Crédito
- Multicarteira
- Administração
- 0,09% a.a., mínimo de R$ 35.000 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Custódia
- 0%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal