Ifood Pago Crédito II Financeiro FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originários de operações de crédito formalizadas por meio de Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) emitidas por devedores em favor de um Credor Original.
Dados de agosto de 2026CNPJ 59.323.530/0001-13
Patrimônio de R$ 336,8 mi, −1% em relação a julho de 2026. Subordinação de 33,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 33,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 224,1 mi | 66,5% | 33,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 48,1 mi | 14,3% | 19,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 64,7 mi | 19,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição de Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos
- 4Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Meta de Amortização das Cotas Mezanino
- 6Constituição de Reserva de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses), Reserva de Liquidez (100% do pagamento estimado) e Reserva de MTM.
Garantias
Aval, Cessão Fiduciária de Recebíveis Comerciais, Devedor Solidário
Do regulamento de 09/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | 33,5% | −11,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91%Carteira líquida de R$ 306,6 mi para um patrimônio de R$ 336,8 mi | +41 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 20,94% | 21,50% | 2,37% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 7,85% | 8,13% | 0,22% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 387,8 mi |
| Provisão | −R$ 81,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 306,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 27,6 mi |
| Patrimônio | R$ 336,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 4,55 mi | |
| 31 a 60 | R$ 4,10 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,91 mi | |
| 91 a 120 | R$ 3,56 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,08 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,58 mi | |
| 181 a 360 | R$ 8,68 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Ifood Pago Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 51.556.307/0001-04. SP | 79%bloco com risco |
| MI Pagamentos do Brasil LTDA.CNPJ 02.599.377/0001-34. SP | 20%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 76,3%B 0,9%C 1,0%D 1,4%E 2,7%F 2,0%G 6,4%H 9,3%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 55,8 mi em 12.491 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (75,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 4,19 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,03 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,70 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,73 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,95 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 3,42 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,18 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,99 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,61 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 4,37 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 4,18 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 8,00 mi | R$ 3,99 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em agosto de 2026
Corretora/Distribuidora: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2514 dias2 entregasEntregue em 14/10/2025
- out/2512 dias2 entregasEntregue em 12/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/257 dias3 entregasEntregue em 07/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/262 diasEntregue em 02/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 04/09/2026Dados2 informes reapresentados (out e dez de 2025) Espontânea
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 20/08/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 20/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 02/04/2026DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 09/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 15/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 25/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 09/12/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 09/12/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 20/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ifood Pago Crédito II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Resp. Limitada
- CNPJ
- 59.323.530/0001-13
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/05/2025
- Registro
- 06/02/2025
- Crédito
- Financeiro
- Distribuição
- Mensal (todo dia 15 ou dia útil subsequente)
- Resgate
- Carência de 720 dias
- Administração
- 0,09% a.a., mínimo de R$ 35.000 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal