Ifood Pago Crédito I Financeiro de FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs eletrônicas originadas por Instituições Financeiras Parceiras em favor de Devedores Elegíveis.
Dados de setembro de 2026CNPJ 41.197.066/0001-09
Patrimônio de R$ 580,1 mi, −3,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 38,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 38,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 354,7 mi | 61,2% | 38,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 3 | R$ 48,5 mi | 8,4% | |
| Sênior, série 4 | R$ 35,7 mi | 6,2% | |
| Sênior, série 5 | R$ 220,2 mi | 38% | |
| Sênior, série 6 | R$ 50,4 mi | 8,7% | |
| Mezanino | R$ 60,1 mi | 10,4% | 28,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 9,71 mi | 1,7% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 50,4 mi | 8,7% | |
| Subordinada | R$ 165,2 mi | 28,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Pagamentos dos valores devidos em decorrência das operações de derivativos celebradas pelo Fundo
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação do Fundo, equivalente ao valor estimado necessário para o pagamento das despesas ordinárias identificadas como encargos dos 3 meses subsequentes, incluindo a Taxa de Administração, estimado com base na média simples das despesas ordinárias dos últimos 12 meses, se disponível. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída a partir de cada Data de Início da Retenção da Reserva de Amortização, com a totalidade dos recursos de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros, até atingir 100% da Projeção de Pagamento das Cotas Públicas relativa à respectiva Data de Pagamento; mantida até essa Data de Pagamento e utilizada para Remuneração e Amortização de Principal. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.
Garantias
Cessão Fiduciária de Recebíveis, Devedor Solidário para CCBs com valor de principal inferior a R$100.000,00, quando exigido, Aval para CCBs com valor de principal superior a R$100.000,00, quando exigido
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas23 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 84,3%Carteira líquida de R$ 489,0 mi para um patrimônio de R$ 580,1 mi | +34,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: MovilePay, seu controlador, sociedades controladas, coligadas ou sob controle comum deixarem de ser titulares das Cotas Subordinadas Júnior.Deixarem de deter 100% das Cotas Subordinadas Júnior, nos termos do respectivo Apêndice e boletins de subscrição.Exceção: Vinculação por interesse único e indissociável conforme previsto no Regulamento.Cláusula 17.1(viii) | 38,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 25,67% | 24,27% | 20,19% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 11,50% | 10,59% | 8,37% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 657,8 mi |
| Provisão | −R$ 168,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 489,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 95,3 mi |
| Patrimônio | R$ 580,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 12,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 11,2 mi | |
| 61 a 90 | R$ 9,74 mi | |
| 91 a 120 | R$ 8,97 mi | |
| 121 a 150 | R$ 7,43 mi | |
| 151 a 180 | R$ 6,40 mi | |
| 181 a 360 | R$ 19,2 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Ifood Pago Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 51.556.307/0001-04. SP | 0,8%bloco com risco |
| Mova Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S/ACNPJ 33.959.738/0001-30. SP | 0,3%bloco com risco |
| MI Pagamentos do Brasil LTDA.CNPJ 02.599.377/0001-34. SP | 0,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 1,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 42,2 mi em 23.151 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 29,5 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 44,8 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 27,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 27,4 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 38,3 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 24,5 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 28,3 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 17,8 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 16,7 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 18,5 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 18,3 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 18,0 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
177 em setembro de 2026
Outro FI: 167; Banco: 4; Corretora/Distribuidora: 3.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 dias3 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/269 dias2 entregasEntregue em 09/07/2026
- jul/2613 dias2 entregasEntregue em 13/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 01/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 18/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 28/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/03/2026Dados3 informes reapresentados (mar, abr e jun de 2025) Espontânea
- 05/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 07/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 19/08/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 07/01/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 8 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada
- CNPJ
- 41.197.066/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/08/2021
- Registro
- 23/06/2021
- Crédito
- Direitos Creditórios originários de operações de crédito pessoal
- Distribuição
- Pagamentos e amortizações no 10º Dia Útil de cada mês, conforme o respectivo Apêndice; a Classe é fechada e as Cotas são resgatadas ordinariamente nas respectivas Datas de Amortização Final ou em caso de liquidação antecipada.
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 45.000 por mês
- Gestão
- 10% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal