Ideal FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios originados nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 58.113.703/0001-06

O patrimônio subiu de R$ 284,8 mil para R$ 7,90 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 1,6% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 7,90 mi, provisão R$ 80,0 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
Cota únicaR$ 7,90 mi100%Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata

Garantias

Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios são cedidos em caráter irrevogável e irretratável, incluindo todas as suas garantias e demais acessórios

Do regulamento de 14/11/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada11 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio93,2%Carteira líquida de R$ 7,36 mi para um patrimônio de R$ 7,90 mi+26,2 p.p.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 33,33% do patrimônioO mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 14/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 1,6% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão1,07%1,09%Não informado
Parcelas vencidas1,64%1,92%Não informado
Créditos inadimplentes0,38%0,35%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas65%56%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 7,44 mi
Provisão−R$ 80,0 mil
Carteira líquidaR$ 7,36 mi
Títulos e caixaR$ 582,5 mil
PatrimônioR$ 7,90 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 102,7 mil
31 a 60R$ 20,8 mil
61 a 90R$ 12,7 mil
91 a 120R$ 9,6 mil
121 a 150R$ 3,2 mil
151 a 180R$ 444
181 a 360R$ 887

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP29,2%bloco com risco
Empresa de Vigilancia Cindapa do Brasil LTDACNPJ 05.454.403/0001-24. RS19,6%bloco sem risco
Transportes Rohloff LTDACNPJ 02.989.213/0001-13. RS15,3%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 29,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 90,6%B 8,1%C 1,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,22 mi em 2.232 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito corporativo (54,1%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 1,30 miR$ 0R$ 4,9 mil
ago/2026R$ 160,0 milR$ 0R$ 606
jul/2026R$ 530,0 milR$ 0R$ 2,0 mil
jun/2026R$ 1,40 miR$ 0R$ 5,3 mil
mai/2026R$ 1,75 miR$ 0R$ 6,6 mil
abr/2026R$ 680,0 milR$ 0R$ 2,6 mil
mar/2026R$ 685,0 milR$ 0R$ 2,6 mil
fev/2026R$ 350,0 milR$ 0R$ 1,3 mil
dez/2025R$ 150,0 milR$ 0R$ 568
set/2025R$ 300,0 milR$ 0R$ 1,1 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em setembro de 2026

PF: 1.

Seção: Acontecimentos

12 nos últimos 24 meses

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 18/07/2026Dados5 informes reapresentados (out e nov de 2025 e jan, fev e abr de 2026) Espontânea
  3. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  4. mai/2026DadosPatrimônio sobe 83,7% no mês, para R$ 3,87 mi.
  5. mai/2026DadosEntradas de R$ 1,75 mi no mês, o maior valor desde o início.
  6. abr/2026DadosPatrimônio sobe 52,9% no mês, para R$ 2,11 mi.
  7. mar/2026DadosPatrimônio sobe 99,9% no mês, para R$ 1,38 mi.
  8. mar/2026DadosEntradas de R$ 685,0 mil no mês, o maior valor desde o início.
  9. fev/2026DadosPatrimônio sobe 92,1% no mês, para R$ 689,4 mil.
  10. fev/2026DadosEntradas de R$ 350,0 mil no mês, o maior valor desde o início.
  11. dez/2025DadosProvisão passa de R$ 4,1 mil para R$ 9,9 mil, 26% da carteira.
  12. dez/2025DadosPatrimônio sobe 51,4% no mês, para R$ 366,3 mil.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

4 documentos0 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 0 com textoDemonstrações financeiras12/08/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Ideal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
58.113.703/0001-06
Situação
Em Funcionamento Normal desde 12/09/2025
Registro
14/11/2024
Crédito
Diversos (Duplicatas, Cheques, Contratos, Recebíveis de cartão de crédito, CCB, Nota Comercial, Cédulas de Crédito Bancário, Cotas de FIDCs)
Distribuição
Diária
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,35% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
0,3% a.a.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/07

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal